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六個步驟介紹了AML Oracle如何作為Atom交易的一部分工作
Defi（去中心化的財務）和AML（反洗錢）政策難以保持一致，這已經不是什麼秘密了。
監管機構和行業參與者倡導監管的重要性，但我們面臨著鮮明的現實– 幾乎不可能在這個領域實施有效的監督。
同時，被盜的資金繼續通過Defi工具洗錢。
我們如何平衡權力下放與法律義務？使用牙齒成為有效的解決方案。
為什麼傳統的AML失敗– 安全性和智能合約的局限性
傳統的AML政策由於受到重大限製而難以適應Defi生態系統。
智能合約無法做出需要外部信息的決策，例如通過AML檢查。
這些合約僅限於它們運行的區塊鏈上可用的數據。他們無法直接從其他區塊鍊或外部來源（例如網站或API）訪問數據。
這是因為智能合約是由區塊鏈節點執行的，該節點沒有內置的Internet連接，只能連接到自己的區塊鏈。
該設計是有意保留區塊鏈的安全性和去中心化性的。
區塊鏈共識要求在執行交易之前，必須將交易中使用的所有數據記錄在區塊鏈上。
這樣可以確保網絡以無信任和安全的方式運行，所有節點都同意相同的信息。
如果智能合約可以連接到互聯網，他們將引入安全和操作風險。
外部數據（例如從網站或API中）不遵循區塊鏈規則，因此可以將操縱或虛假數據饋入系統。
牙齒為defi應用帶來其他信息
這是Defi oracles發揮關鍵作用的地方。 Oracles允許Defi應用程序將外部數據帶入區塊鏈，從而使區塊鏈交易可以通過此鏈信息獲得共識。
此信息可以包括來自AML平台的數據，例如KYC（了解您的客戶）/KYB（了解您的業務）信息，監視清單，黑名單，制裁列表，交易監控和交易篩選/過濾。
下圖描述了Defi的Aml Oracle如何工作。
Defi合規性Oracle如何工作
1。用戶與DEFI服務互動
用戶參與DEFI服務以執行常規行動，例如存款，撤回，交易所，貸款或存放資產。
在處理交易之前，FEFI服務必須確保交易符合AML法規。
2。向AML Oracle的Defi Service請求
當用戶啟動事務時，DEFI服務請求AML檢查用戶的地址和關聯的數據。
Defi服務與AML Oracle 智能合約進行了通信，要求KYC/KYB評估結果以及交易風險評級或解決風險評級。
3。外部AML提供商監視AML Oracle請求
外部AML提供商不斷監視AML Oracle 智能合約，以從DEFI服務中發出的請求。
一旦外部AML提供商檢測到請求，它就會根據請求中提供的具體詳細信息開始AML檢查。
4。外部AML提供商屏幕區塊鍊和鍊鍊數據
外部AML提供商通過分析鍊和鍊鍊數據來進行AML檢查。
鏈上數據– 例如交易歷史記錄，錢包地址和其他相關區塊鏈活動離鏈數據，包括制裁列表，監視清單和互聯網或深層網絡來源，其中包含有關可疑地址的信息用戶提供的KYC/KYB數據並鏈接到其相應的區塊鏈地址
5。 AML提供商回應
完成檢查後，外部AML提供商將結果寫入區塊鏈，並為AML Oracle 智能合約提供了此數據的參考。
結果通常包括通行/失敗狀態以及用於審核目的存儲的更詳細數據的鏈接（以節省昂貴的區塊鏈空間）。
6。基於AML檢查結果的DEFI服務行為
一旦在區塊鏈上獲得AML檢查結果後，DEFI服務將根據其智能合約規則自動採取措施。
如果用戶通過AML檢查，則FEFI服務將進行交易（存款，提款，交易所，貸款，積分等）。 如果AML檢查失敗或引起人們的關注，則FEFI服務可能會停止交易或凍結用戶的資金。
所有這些步驟都作為Atom交易的一部分出現
在區塊鏈中，Atom交易意味著該過程中的所有步驟要么成功。
這確保沒有剩餘的部分或不一致的狀態，從而確保交易的完整性和安全性。
例如，如果用戶的地址出現在製裁列表中，則掉期交易將被區塊鏈規則自動取消– 而無需任何人為乾預。
這消除了合規官的系統故障或人為錯誤的風險。
總結
DEFI系統有可能集成有效的AML解決方案。實現這一目標可能需要時間和精力。
到目前為止，可以將Oracles視為DEFI中AML實施例的通用技術解決方案。
Lex Fisun是Global Ledger的首席執行官兼聯合創始人，Global Ledger是一家提供加密貨幣AML風險分析，區塊鏈取證和網絡犯罪調查工具的公司。自2015年以來，Lex曾在金融科技，AI和反欺詐科技公司工作，導致他在2019年創立了Global Ledger，以回應加密貨幣法規的審查。
Oracle帖子可以是AML在Defi中的首選解決方案– 這是第一次出現在每日HODL上的方式。
資訊來源：由0x資訊編譯自DAILYHODL。版權歸作者Lex Fisun所有，未經許可，不得轉載