北達科他州證券部發出警告,稱一些“投資教育基金會”聲稱向投資者傳授加密貨幣和股票知識,但實際上卻是騙局。這些騙局使用欺騙手段,包括“無風險”試用和虛假貸款,以說服受害者投資並支付過高的佣金。 這種騙局通常始於社交媒體廣告,將潛在受害者引導至由虛假創始人和自動機器人運營的Whatsapp 群組。在這些群組中,所謂的創始人會提供投資課程,然後介紹一個欺詐性的加密貨幣交易所。投資者最初會獲得“免費”代幣來測試一個人工智能交易機器人,該機器人會虛假地產生利潤。 在成功的假象的鼓舞下,人們存入真錢,如果他們資金不足,騙子就會將他們引向Telegram 上的假貸款提供商。這些貸款直接記入欺詐性交易所,但受害者很快發現,除非他們償還貸款或支付虛假佣金,否則他們無法提取任何資金。騙局以監管問題為藉口凍結賬戶,然後騙子關閉業務並以不同的名稱重新命名。為了獲得信譽,騙子可能會出示真實的政府文件,聲稱在美國證券交易委員會(SEC)和美國財政部註冊,並在網上發布誤導性文章。