Binance Research（Binance加密貨幣交易所的分析部門）發表了一份詳細的報告，內容涉及一個名為Defai的新想法。該報告被稱為“未藏書：鏈融資的未來”。它著眼於當前的DEFI系統如何放慢速度，以及Defai如何通過使用人工智能和更智能的工具來幫助解決這些問題。
Defai代表“由自主智能支持的去中心化財務”。簡而言之，這意味著使用可以自行使用內部區塊鏈的AI代理。這些代理商可以搬錢，管理風險，並對市場上發生的事情做出反應– 每次都不需要人類的投入。
Binance說，與較舊的Defi系統相比，這是向前邁出的一大步。如今，大多數Defi工具的更新緩慢，難以使用並且不靈活。 DeFai背後的新想法是使這些系統更快，更輕鬆，更聰明。
該報告表明，自2022年以來，DeFi的總價值鎖定（TVL）一直保持在50到600億美元之間。這個數字並沒有增加太多，這意味著該空間可能被卡住了。 Binance認為問題不僅是市場。這也是Defi的建造方式– 這就是Defai的進來。
Defai不僅是加密貨幣空間中的另一個流行語。它反映了改進的系統的實際需求，該系統可以更快地響應用戶並更安全地處理資金流動。隨著越來越多的人開始依靠區塊鏈融資，壓力不僅會增長，因此不僅由專家，而且是想要穩定性，安全性和更好性能的日常用戶的系統。
今天的Defi怎麼了？
Binance解釋說，許多Defi工具都難以使用。他們需要人們點擊許多按鈕，簽署錢包消息並支付高汽油費。這使Defi感到緩慢而令人困惑。這對新用戶不友好。
另一個問題是許多Fefi應用程序使用固定的智能合約。除非開發人員使用完整的重新部署更新它們，否則這些合約將無法更改。這意味著該系統無法在沒有長時間延誤的情況下適應新的風險或不斷變化的市場。
大多數DEFI工具還為時已晚。在某些問題已經出現之前，他們不會採取行動。正如報告所指出的那樣：“如果沒有深入了解代理商為什麼採取特定訴訟……用戶無法評估代理的一致性，能力或誠信。”
這種缺乏透明度，再加上延遲的反應時間，在經典的Defi工具和未來的AI系統中都造成了嚴重的風險。它可能導致不良的決策，系統失敗，並最終導致用戶財務損失。
Binance說，DeFai代理商可以更好地工作。他們可以實時觀察用戶活動，市場移動甚至錢包行為。他們可以在問題變得更糟之前採取行動– 例如，通過移動資產，更改礦池或自動警告用戶。
該報告還說，當前的Defi Systems浪費了錢。流動性通常被困在不使用的地方。 Binance認為，通過可編程的流動性，Defai代理商可以實時將資金移至最需要的資金。這可以有助於提高協議效率。
同時，用戶需要工具，這些工具不會使他們不知所措或需要持續關注。 Defi創造了強大的財務層，但是它們通常太複雜了，無法更廣泛地使用。 Defai可以通過自動化當今需要數小時或幾天的手動管理來簡化訪問。僅此一項就可以使其對機構和零售用戶都更具吸引力。
Defai系統將如何工作
Binance解釋說，Defai工具在各個層中工作。在基本層面上，體系結構包括五個系統角色：執行，數據，智能，控制和接口。這些作品同時使用，使系統可以更快地採取行動並更輕鬆地適應更改。
但是該報告進一步發展，並引入了第二個應用模型：由四個關鍵層組成的模塊化代理堆棧：
框架– 定義代理的建造方式，他們擁有多少自由以及他們專門從事的任務代理協議– 提供配置，部署和運行這些代理的工具AI代理– 做出決定，管理流動性，治理投票並在鏈上執行行動的智能機器人代理市場– 允許開發人員和用戶作為模塊化服務共享，出售或出租代理商
正如報告所解釋的那樣，“生態系統正在結晶成四個不同的建築層，每個層都在自主劑的生命週期和可擴展性中起著獨特的作用。”
這四個級別顯示了在實時系統中已經測試的自主邏輯。弧線（AI研究和自動化框架），Elizaos（建築代理經濟體的操作系統），Wayfinder（通過禮節的代理部署協議），AIXBT（AI-DRIENTIAN TRADING AGENT平台）和虛擬協議（用於部署基於代理商的機構應用程序的工具KIT）等項目正在積極地構建諸如ASSEATS ASSETS，諸如ARCENT，諸如ARCBT（AI驅動的交易代理平台）和虛擬協議之類的項目。
隨著這些工具的增長，Binance指出新問題出現了：誰擁有代理商的行動？它的行為應該多透明？如果代理失敗會發生什麼？
該報告提出了幾個答案：代理Daos共享所有權，殺死Switch以進行緊急控制以及零知識的證明，以使代理行為可審核而無需公開敏感數據。
這些工具共同支持了DEFI進入更加自主，模塊化和智能階段的觀點，但只有在此過程中內置了明確的安全規則和強大的標準時，只有在此過程中。
這使Defai不僅僅是技術升級。它成為建立更安全，更聰明，更靈活的財務的一種方式– 一種不僅是由代碼塑造的，而且是由治理和問責制所塑造的。
行動中的defai：2025年出現的實際用例
Defai可以改變人們使用區塊鏈金融的方式。以下是報告中的一些示例：
智能投資機器人：這些代理商可以管理加密貨幣組合。他們可以自動購買，出售和重新平衡。靈活的流動性礦池：這些礦池可以根據使用或市場趨勢來更改費用設置或令牌對。安全交易：AI代理可以檢查轉移是否遵循本地規則。他們可以在發生之前阻止或調整動作。風險觀察者：這些機器人監控貸款。如果貸款即將糟糕，該系統可以提早採取行動以保護雙方。
簡而言之，Defai製造的系統可以保護自己並迅速做出響應。這可能會降低黑客，損失或延遲的風險。
但這並不容易構建。
有什麼挑戰？
該報告列出了Defai Systems需要解決的問題：
訓練不好：如果AI從不良數據中學習，則可以做出錯誤的選擇。誰負責？ ：有人必須決定誰構建和控制這些AI工具。難以檢查：AI比普通代碼更難測試。並不總是很清楚為什麼它做出選擇。法律：一些國家可以將AI驅動的融資視為銀行或持牌服務。
當用戶無法完全理解或驗證代理商如何做出決策時，這些挑戰尤其嚴重。按照報告警告：
“如果沒有深入了解代理商為什麼採取特定行動（無論是貿易，流動性轉移或治理投票），用戶無法評估代理人的一致性，能力或誠信。”
為了降低風險，Binance建議從有限的AI權力開始。 AI應該在明確的規則內部工作。人類仍應在需要時停止動作。
他們還說，應該逐步建造defai。團隊可以首先在小環境中測試想法。只有這樣，他們才能移至主要網絡。這樣，系統可以安全地改進。
即使面臨所有這些挑戰，該報告也表明了正在進行的信念。這些工具現在可能不是完美的，但是它們可以快速改進。提早測試的開發人員可能有助於塑造DeFai如何運作的未來。
Defai的下一步是什麼？
Binance認為從Defi到Defai的轉變將緩慢發生。它可能從2025年至2026年開始。一些開發人員已經在測試這些想法。例如，它們正在構建類似：
自行運行的拱頂機器人在連鎖店之間移動資產代幣根據市場需求改變供應
Binance認為Defai不僅僅是一種趨勢。這是對實際問題的明確答案。 Defi已達到極限。它需要更智能工具的幫助。如果Defai工作起作用，它可以為用戶和公司帶來更快的系統，更好的安全性和更輕鬆的應用程序。
現在，還很早。但是計劃在這裡。想要使用更好財務工具的開發人員可以將Defai堆棧用作起點。
Defai可能會以更智能的設計橋樑加密的未來成為一種系統。它可以幫助用戶在鏈條之間移動，管理風險和訪問財務工具，而無需深入的技術知識。隨著Web3基礎架構的不斷增長，該願景使其成為觀看的最重要想法之一。
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