金星協議通過創建一個可訪問的加密貨幣資產利用生態系統來徹底改變去中心化的金融。這個創新的平台使用戶能夠通過綜合金融服務來最大化資本效率，並在沒有傳統中介機構的情況下完全在鏈上運行。
什麼是金星協議？
維納斯協議是一個去中心化的算法貨幣市場平台，可促進加密的無許可貸款和借貸。它是由Crypto借記卡提供商Swipe的創建者於2020年建立的，最初是在BNB鏈上引入的，以利用其低交易成本和快速交易速度。
該協議通過使用經過驗證的智能合約自動化任務來刪除像銀行一樣的中間商，從而使用戶能夠使用MetAmask（例如MetAmask）直接連接。
基礎願景和社區控制
維納斯協議出現在橋接傳統金融服務的情況下，提供了基於以太坊的協議的替代方案，這些協議困擾著高氣成本和可伸縮性問題。
它的本地治理令牌XVS確保了社區所有權：沒有代幣是為創始人預先開采的，授予持有人對協議的演變的完全控制。該社區驅動的模型允許去中心化的升級，資產清單和風險參數的決策。
雙功能分化
與獨立貸款平台相反，金星協議通過結合兩個基本的Defi服務來脫穎而出：
貸款/借入礦池：用戶供應資產（例如，BTC，ETH，Stablecoins）以賺取可變利息或借用質押品。合成穩定菌粒鑄造：用戶Mint Vai是一種通過過度盤點的位置（例如，借入存款的質押價值的50％），是一種與USD掛鉤的算法Vai。這種雙重方法可以在不需要資產銷售的情況下解鎖流動性。
治理和擴張
該協議受到去中心化的自治組織（Venus Dao）的管轄，僱用了三個子daos進行開發，國庫管理和社區增長。維納斯擴展到多面體生態系統，跨以太坊，Arbitrum，ZKSYNC和其他網絡部署。這擴大了其影響力，增持了令人印象深刻的TVL，並鞏固了其作為DEFI中前五名貸款協議的作用。
金星協議如何工作？
金星協議會自動通過考慮每個資產的當前供應和需求來自動改變利率。貸方賺取可自動通過智能合約計算的可變收益率，而藉款人支付的利息隨著市場條件而波動。
高借貸需求期間的利率上漲，以激勵更多的貸款和流動性豐富時下跌。該模型可確保無需手動干預即可有效的資本利用。
過度征服和清算
要藉入資產，用戶必須將質押品存入超過貸款價值，該貸款價值受資產特定的附帶因素約束（例如，BTC為75％）。如果質押品的價值下跌，觸發清算閾值，清算人償還部分債務以換取折扣質押品。該機制保護該方案免受欠缺職位的侵害，並藉出了清算罰款。
合成穩定的生成
用戶通過過度匯總支持資產來生成本機穩定的VAI。鑄造過程可以計算出針對沉積質押品的借貸能力，從而使VAI的創建達到預定比率（例如50％）。 VAI通過協議激勵措施以協議激勵措施來維護其USD PEG算法，並可以隨時償還以收回質押品。
治理驅動的參數控制
XV代幣持有人通過去中心化投票來管理關鍵的運營參數。這包括設置：
每個資產的質押因素清算閾值和處罰利率曲線算法VAI鑄造率社區的持續調整優化協議安全性和效率。
什麼是xvs令牌？
治理和協議控制
XVS是維納斯協議的主要治理令牌，使持有者有能力參與對重大決定的投票。借助去中心化的治理系統，XVS持有人可以建議並對金星改善建議（VIP）進行投票，該建議確定升級，新質押品，風險參數的變化以及如何管理財政部。這種結構確保了協議的社區主導的演變，使發展與利益相關者的利益保持一致。
積分和產量產生
除了治理外，XVS還允許用戶通過在協議的保險庫中賺錢來賺取收益。用戶可以選擇鎖定其令牌以換取可變興趣，從而促進長期參與。 Stabing XV還增加了投票權的比例，這具有雙重優勢：賺取被動收入並對協議決策產生更大的影響力。像金星總理這樣的未來舉措將通過協議收入進一步獎勵Stakers，從而增加了基本收益機制的實用性。
令牌和分佈
XVS的固定最大供應量為3000萬個令牌，發行量約為1640萬。初始分配分配給Binance Launchpool參與者20％，為Binance Smart Chain Grants分配了1％，在四年內向Venus流動性提供商分配了20％的分配。該封頂的供應是一種反通氣的保障，而持續的獎勵取決於社區控制的排放。令牌的價值與採用協議的本質上是固有的，諸如總價值鎖定的指標反映了生態系統健康。
xvs代幣是一項不錯的投資嗎？
投資可行性取決於多種因素：
公用事業驅動的需求：XVS從治理權利，積分收益率和即將到來的功能等功能中獲得價值，這可能會通過分享收入來提高需求。市場地位：儘管市值為9300萬美元，XVS的交易價格低96％，低96％，反映了波動性，但如果採用急速繁重，則可能上漲。風險：監管不確定性，競爭對手貸款協議的競爭以及依賴Binance Smart Chain的安全姿勢挑戰。技術指標表現出中性情緒，價格混合預測。最終，XVS適合投資者對金星協議在算法貸款和Stablecoin鑄造中創新的能力，儘管其績效仍然依賴更廣泛的加密貨幣市場趨勢。
是什麼使金星協議脫穎而出？
具有高級風險管理的混合模型
金星獨特地將算法貨幣市場與合成穩定的貨幣市場融合在單個協議中，使用戶能夠使用相同的質押品同時藉給，借用和生成Vai Stablecoins，從而消除了平台之間將資產移動資產的需求。
其開創性的隔離礦池將資產隔離到自定義風險室中，如果一個礦池失敗，可以防止傳染。多門饋系統可以加強這一點，該系統從不同來源獲取並跨驗證了實時數據，從而削減了操縱或陳舊定價的脆弱性。
治理敏捷性和資本效率
與常規的辯護治理不同，金星採用基於角色的訪問控制權採用快速軌道的金星改進建議（VIP），從而在沒有充分延誤的情況下對市場轉移有了快速的響應。借款人在幾秒鐘內以負利率為負的貸款，繞開信用檢查，並在沒有固定時間表的情況下享受靈活的還款時間表。
結論
金星協議先驅者通過將貸款市場與合成穩定的鑄造合併，完全由其社區管理。它的孤立礦池和多層風險系統保護用戶，同時使傳統金融無與倫比的資本效率無與倫比。
通過消除中介機構和信用檢查，金星釋放了無邊界的財務機會，將自己定位為去中心化經濟基礎設施的基石。該協議的敏捷性和創新繼續在全球範圍內推動更廣泛的加密貨幣採用。
資訊來源：由0x資訊編譯自CRYPTO-ECONOMY。版權歸原作者所有，未經許可，不得轉載