根據8月7日的公告，紐約金融服務部（NYDFS）已對Paxos判處4850萬美元的罰款，這是對Stablecoin發行人的執法行動的一部分。
該和解包括2650萬美元的民事貨幣罰款，並要求Paxos在三年內額外花費2200萬美元來加強其合規系統。
根據金融監管機構的說法，這一發展是對Paxos的合規性失敗（AML）和客戶盡職調查程序進行了廣泛的調查。
Paxos與Binance的關係吸引了審查
執法行動以Paxos與Binance的關係為中心，Binance是交易量最大的加密貨幣交易所。
根據金融監管機構的說法，Paxos開始與交易所合作發布Binance USD（BUSD）Stablecoin。
但是，它未能在交易平台上執行足夠的盡職調查，違反了與NYDFS的2020年協議的條款。
在對2017年至2022年之間進行的二手交易的審查期間，這種疏忽很低。審查發現，美國外國資產控制辦公室（OFAC）批准的非法行為者或實體有16億美元的交易有關。
結果，NYDFS命令Paxos在2023年2月停止BUSD的發行。該指令有效地結束了Paxos與Binance的伙伴關係，並導致了Busd從市場上逐步淘汰。
除了義務問題外，NYDF還強調了Paxos合規計劃中更廣泛的系統性問題。
其中包括弱知識客戶（KYC）協議以及對執法詢問的延遲響應。此外，過時的手動交易監控系統無法檢測到協調的可疑活動和清除洗錢模式。
調查進一步指出，Paxos缺乏內部政策來確定在收到執法請求後何時發起調查的情況。該監督限制了公司及時識別和應對高風險行為的能力。
紐約的加密貨幣執法趨勢
該行動是紐約加密貨幣行業監管方法的更廣泛趨勢的一部分。
多年來，NYDFS對包括Robinhood，Block Inc.（現金應用程序的運營商）和現已破產的創世紀等公司採取了執法行動。
艾德里安·哈里斯（Adrienne Harris）在評論這些執法行動時重申了該機構對維護金融市場和消費者的承諾。
她說：
“金融服務部領導該國監管虛擬貨幣行業，通過考試，監督和必要的執法來保護消費者和市場。”
紐約郵報（Post New York Paxos）罰款4,850萬美元，超過了與Binance相關的合規性失誤，這首先出現在加密貨幣splate上。
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