為了讓用戶能夠持續訪問他們的服務，世界各地的主要加密貨幣交易所都需要KYC 或身份驗證。 KYC 驗證與反洗錢法規有何不同，為什麼需要它以及它如何使加密貨幣交易者受益？ KYC 驗證對公共加密貨幣的去中心化有何影響？在本文中，我們將回答這些問題以及其他問題。
什麼是KYC 或身份驗證？ #
這個首字母縮寫詞被稱為KYC，代表“了解你的客戶”或“了解你的客戶”。金融機構驗證客戶的身份。有效身份證、包含你家庭住址的水電費賬單、護照和其他文件可用於驗證你的身份。不同的機構甚至不同的地區需要不同的身份證件。
在開戶時，有時在個人信息變更後，客戶需要提交身份驗證文件。例如，如果你在建立帳戶幾個月後合法更改姓名，你將需要更新你的個人信息。
如果你不完成KYC 流程，加密貨幣交易所可能不允許你使用其所有功能。 幣安例如，允許客戶在不提交KYC 信息的情況下創建賬戶、使用基本功能和進行有限的交易。在KYC 驗證過程中，客戶可以提高存款和取款限額。
什麼是一般的KYC 流程？ #
KYC 流程可能因業務性質而異，但它們通常實現類似的目標。一般來說，KYC 流程會收集和驗證數據。客戶還需要接受持續的盡職調查和監控。
KYC流程可以分為三個部分：
1. 客戶識別計劃(CIP) #
KYC 是最簡單的第一步。基本上，它涉及收集和驗證客戶數據。銀行通常在註冊期間執行此步驟。註冊過程是在加密貨幣交易所和其他不太嚴格的金融機構的註冊過程之後進行的。
2. 客戶盡職調查(DD) #
在驗證身份後對客戶進行背景調查可能是公司的下一步。背景調查旨在評估與客戶開展業務的風險。如果客戶過去曾被標記為財務欺詐或正在接受調查，背景調查將標記客戶。
3. 持續監控 #
通過持續監控KYC 信息，系統能夠識別可疑交易並根據需要更新KYC 信息。美國恐怖分子觀察名單可能會在加密貨幣交易所標記多個與一個國家的大型交易。根據調查，交易所可能會暫停該客戶的賬戶，並向相關監管執法機構舉報。
為什麼大多數加密貨幣交易所都必須進行KYC？ #
主要的加密貨幣交易所必須遵守了解你的客戶(KYC) 規定，以確保它們符合監管法律和法規。
KYC 的目標是打擊非法活動並儘早發現可疑行為。使用這些數據，加密貨幣交易所可確保其交易安全且合規。
由於未能進行盡職調查，如果用戶在使用其平台時犯罪，加密貨幣交易所可能會被追究責任。因此，主要交易所更願意保持反洗錢合規（AML）。
雖然有時相關，但KYC 和AML 並不意味著同一件事。
KYC 和AML 有什麼區別？ #
了解你的客戶要求屬於反洗錢(AML) 的總稱。反洗錢領域包括廣泛的監管程序。其他反洗錢流程包括軟件過濾、記錄管理和刑事定罪。身份驗證和加強盡職調查是KYC 的一部分，這是一個AML 流程。
KYC、AML 和所有其他監管程序使有組織的犯罪分子和恐怖分子更難隱藏他們的犯罪活動。犯罪分子和恐怖分子不能將通過非法手段獲得的資金偽裝成合法資金。對於交易所是否應該強制執行KYC 合規性存在一些分歧，儘管這是一個好處。權力下放被認為與KYC 和AML 法規不兼容。
KYC 是否對匿名性和去中心化構成威脅？ #
區塊鏈技術和加密貨幣因其去中心化的性質而廣受歡迎。去中心化系統意味著沒有單一的權威對其擁有最終控制權。與單個數據庫相反，這些區塊鏈上的交易存儲在眾多計算機上的對等節點的全球網絡中。 KYC 要求使加密貨幣交易所像傳統金融機構一樣，因為它們賦予中央機構權力。
對於通過去中心化區塊鏈關注匿名精神的用戶來說，失去對中心化加密貨幣交易所的匿名性是一個高昂的代價。加密貨幣交易所承諾維護其用戶的隱私，但許多喜歡保持匿名的人不想冒這樣的風險。許多交易所仍然沒有足夠的KYC 系統來保護消費者數據，因此這些擔憂並非沒有根據。
通過利用交易所軟件中的漏洞，黑客可以獲取加密貨幣用戶的KYC 信息。
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