關鍵事實：
以太坊協議、幣安網絡和其他協議允許對加密貨幣產生興趣。
質押和收益農業是產生興趣的兩種主要策略。
用加密貨幣賺錢似乎是一個烏托邦，一個廉價的口號用來吸引沒有太多基礎來支持這種可能性的客戶。但是，有些平台基於專門為此目的創建的智能合約和協議提供此選項。
著名的DeFi（去中心化金融的首字母縮寫詞）就是我們正在談論的平台。這些協議能夠實現傳統金融業務的自動化，這樣他們的用戶就可以在不需要中介的情況下獲得投資和收益。在它們中，可以從加密貨幣資產的存款中產生定期利息。
有些平台不僅非常受歡迎，而且還擁有百萬富翁存款，可以保持流動性並允許其增長。其中一些是Curve、Anchor、Aave、Compound 和PancakeSwap。所有這些協議都是世界上鎖定總價值（TVL）最多的10 個協議之一，並增持了超過610 億美元的存款。
在這5 個DeFi 平台上對你的加密產生興趣
儘管它們屬於同一個“利基”，具有相似的基本前提，但上述DeFi 平台之間存在一定的差異。這些主要與他們提供的服務類型以及通過他們賺取加密的方式有關。接下來，我們詳細查看每一個：
1.曲線金融
Curve Finance 是一個去中心化的加密交易所(DEX) 和流動資金礦池。它適用於Ethereum、Avalanche、Polygon、Fantom、Harmony、Gnosis 和Moonbeam 網絡。此外，它還兼容以太坊、Arbitrum 和Optimism 的第二層解決方案。
這就是Curve 主屏幕的簡單外觀。資料來源：曲線金融。
該平台允許輕鬆無摩擦地交易穩定幣，例如DAI (DAI)、美元硬幣(USDC)、Tether (USDT)、真美元(TUSD) 和幣安美元(BUSD) 等。此外，它還允許在不同網絡中使用代幣化版本的比特幣(BTC) 和以太(ETH) 進行交易。
另一方面，Curve 也有幾個流動資金礦池。這些“礦池”允許用戶存入加密貨幣，從而為協議提供交易所和借出資金的支持。作為交易所，存款人會收到利息，利息可能因礦池和投資的加密對而異。
如下圖所示，Curve 提供了成為各種流動性礦池的一部分的可能性，無論是BTC、ETH 還是各種加密貨幣，包括與基礎資產價格掛鉤的穩定幣。其中一些礦池甚至為其他DeFi 協議提供流動性。
圖例：投資於Curve 的各種流動資金礦池。資料來源：曲線金融。
Curve 的資金礦池提供不同的每日、每周和每年利率，在某些情況下可以達到每年7.5%。此外，他們還提供平台原生的Curve DAO代幣（CRV）等代幣獎勵，以及用戶自己在工廠功能（“工廠”）中添加到協議中的各種其他代幣，如MTA、DFD、PNT或rKP3R。
反過來，CRV 代幣可以在中心化交易所出售或兌換成其他加密貨幣或法定貨幣。此外，可以通過在協議中持有（存儲）利益來產生利益，對於CRV 代幣，它允許用戶參與去中心化自治組織（DAO）的治理。
通過為協議提供流動性來賺取利息是一種稱為收益農業的做法。
根據defillama.com 的數據，在本報告結束時，Curve Finance 的TVL 為206 億美元。擁有170 億美元存款的以太坊是這個DeFi 中使用最多的區塊鏈。
2.錨協議
Anchor Protocol 是一個與Terra 和Avalanche 網絡兼容的借貸平台。為了提供這些貸款，該協議向存入資金的用戶提供利息，從而允許他們通過將加密貨幣鎖定在他們的智能合約中來賺錢。
正如CriptoNoticias 在Anchor、Terra 及其UST 穩定幣的詳細教程中所報告的那樣，該協議目前在UST 中的年利率為19.52%。該利息每月更新一次，因此可能會根據諮詢時間而有所不同。
Anchor 應用程序的“賺取”部分詳細說明了要存入協議的利息。來源：錨。
Anchor 允許在用戶希望時提取資金。通過這種方式，可以控制投資並在需要時立即獲得資金。
根據其官方網站，Anchor DeFi 協議擁有超過190 億美元的TVL。此外，defillama.com 詳細說明，在這些資金中，超過80% 存放在Terra 網絡中，其餘則存放在Avalanche。
這是以太坊在DeFi 領域的兩個主要競爭對手。憑藉19% 的市場主導地位（Terra 佔13%，目前排名第二，Avalanche 佔6%，排名第四），它們正逐漸接近佔據該頻譜54% 的現有智能合約網絡。
3.Aave協議
Aave 協議是一個開源投資協議。它允許通過將加密貨幣鎖定在智能合約中以產生對Aave 代幣（AAVE）的興趣來賺錢。
在Aave 上賺錢有兩種方法，以太坊、Avalanche、AMM、Polygon、Arbitrum、Fantom、Harmony、Optimism、Centrifuge RWA 和Aave Arc 網絡上的協議。
一方面，作為流動性提供者，這意味著將資金鎖定在智能合約中以獲得定期回報。這個過程稱為單產農業，允許協議保持流動性並維持其用戶的運營以換取代幣獎勵。在這種情況下，使用AAVE 代幣支付。
以太坊上Aave 的一些可用投資。資料來源：Aave。
另一種選擇是質押，即在平台上存入加密貨幣以產生興趣。與單產農業不同，Staking 的選擇權通常更為有限。
對於這種方法，在Aave 協議中有兩種可用的替代代幣：AAVE 和Balancer Pool 代幣(ABPT)，這是一種在Balancer 流動性礦池中作為獎勵獲得的代幣。
目前，AAVE 存款的年利率為7%，最低存款期限為10 天。與單產農業不同，在這種情況下，資金無法立即提取，並允許協議驗證網絡上的交易和區塊。 Aave 詳細說明，如果出現赤字，該協議最多可以佔用30% 的質押資金。
除了以盈利為目的，值得注意的是，Aave 還通過其DAO Aave Grants 為去中心化應用程序的開發提供加密貨幣貸款和財務支持。
根據其官方網站，該協議中存放的資產達180 億美元，“分佈在7 個網絡和13 個不同的市場”。就其本身而言，統計網站defillama.com 將Aave 的TVL 定為119 億美元。
4.Compound金融
Compound Finance 是針對開發人員的去中心化投資金融協議。它的操作基於一種算法，該算法根據每個加密的供需情況自動確定平台的利率。這個DeFi 在以太坊網絡上可用。
在Compound 中使用加密貨幣賺錢的主要方式是存入資金以產生利息，我們之前解釋過這稱為收益農業。在本文結束時，支付最多利息的加密資產是DAI（每年2.81%）、Aave代幣（每年2.76%）和USD Coin（每年2.28%）。這些利息以Compound 代幣（COMP）的形式支付。
但是還有另一種方法可以在Compound 上產生回報，我們之前也提到過。這是平台內COMP 代幣的質押，在撰寫本文時，其持有者的年回報率為2.5%。
這是連接錢包後Compound Finance 的主屏幕。資料來源：Compound金融。
除了Compound 有自己的應用程序之外，還有其他人使用該協議進行操作。其中一些是幣安、Crypto.com、Argent、Pool Together 和OKEx 等。這就是為什麼它被呈現為專注於開發人員的DeFi，因為它可以集成到其他應用程序中以在其中提供此類服務。
5. PancakeSwap
PancakeSwap 也是一個去中心化交易所，但與Curve 不同的是，它基於BNB 鏈（前幣安智能鏈）。通過這種方式，它允許交易所在該網絡中創建的代幣，即BEP-20 代幣。
此外，PancakeSwap 是一個投資平台。使用加密貨幣賺錢的一種方法是通過流動資金礦池（在這個平台上稱為糖漿礦池）。
這種方法包括存入資金為協議提供流動性，並以代幣的形式接收利息作為回報。應該注意的是，這些存入的資金可以隨時提取。這些礦池的利益幾乎在所有情況下都超過50%，儘管這可能會根據PancakeSwap 應用程序中的諮詢時間而有所不同。
Pancake Swap 協議允許你存入資金以賺取CAKE 代幣的利息。資料來源：PancakeSwap交易所。
反過來，作為獎勵獲得的CAKE 代幣也可以在平台上“耕種”或“質押”以獲得興趣。在這種情況下，“獎品”以更多單位的CAKE 或其他代幣為單位。
所有平台在交易時都需要採取預防措施
在使用加密貨幣賺錢時，本文中上架的項目是一些最常用的選項。如前所述，它們也都是世界上被凍結資金最多的十家公司之一。
如果他們有這種聲譽，那是因為他們已經贏得了它。一般來說，這些是安全協議和定期安全審計，以防止黑客攻擊和資金盜竊。
但是，它們並非萬無一失。在CriptoNoticias 中，已經多次報告了對其中幾個的黑客攻擊。例如，2021 年3 月，針對幣安服務器的攻擊危及了其DeFi 平台的安全性，包括PancakeSwap。
同樣，Google 上Anchor 的惡意廣告導致了網絡釣魚攻擊（即盜竊訪問帳戶的加密），給該協議的用戶造成了數百萬美元的損失。 Curve 也遭受了黑客攻擊（儘管是間接的，攻擊者操縱了協議中的價格），而由於代幣分配錯誤，Compound 自己造成了數百萬美元的損失。
最後，還必須考慮到這些平台代幣市值的波動性。雖然上漲有助於獲得回報，但鎖定基金價格的下跌可能會產生相反的效果。
綜上所述，旨在強調每個用戶在開始使用任何這些平台或其他同類平台之前都必須進行自己的分析。正如它們提供了巨大的可能性一樣，它們也要求承擔責任。
重要說明：本文僅供參考，不代表投資建議。建議你在開始在這些平台上進行交易之前進行自己的研究。
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0X簡體中文版：在DeFi 中對加密貨幣產生興趣的5 個平台