不斷發展的加密市場使投資者更容易以最低的費用進行快速交易。然而，加密的波動性可能使其難以作為支付網關，導致投資者猶豫不決。
穩定幣有助於解決這個問題，防止加密的波動。穩定幣與基礎資產相關聯，旨在保持固定價值，稱為掛鉤。因此，與其他價格波動的加密資產不同，穩定幣始終與波動性較小的資產的價值掛鉤。
你選擇投資的穩定幣將在很大程度上影響適合你的借貸平台。例如，幣安將為BUSD 提供最優惠的利率，因此如果你選擇投資BUSD，這可能是適合你的借貸平台。當然，你還需要查看平台的收益（如下圖所示），以了解你可以獲得什麼樣的利潤。
在這裡，我們將介紹最好的穩定幣借貸平台，以及你可以從穩定幣借貸中獲得多少收益。收益率類似於你從投資股票中獲得的股息。更具體地說，收益率是指特定投資（在本例中為穩定幣）在一定時期內產生和實現的收益。通常，較高的收益率表明較高的收入和較低的風險。我們還在文章底部為那些剛接觸這種投資形式的人討論了一些穩定幣的基礎知識。
USDT 美元兌美元美元兌美元USDP DAI BlockFi （最高）9.25% （最高）9.25% （最高）9.25% 9.5% 7.00% 力索（最高） 17.00% （最高）12.00% （最高）12.00% （最高）12.00% （最高）12.00% 阿夫2.96% 2.76% 3.44% 3.37% 3.56% Compound 2.72% 2.55% 5.00% 3.40% 3.62% 黃昏2.37% 4.40% 不適用不適用4.33%
領先的穩定幣
穩定幣的出現對貿易非常有利，因為由於傳統法定貨幣和其他資產的支持，它們的波動性低於傳統加密貨幣。這種穩定性允許更多保守的投資者進入市場並參與加密貨幣世界。
以下是要考慮的主要穩定幣。
USDT（Tether）
Tether 於2014 年作為RealCoin 推出，是世界上第一個穩定幣，也是市場上流動性和交易量最高的穩定幣。 Tether 也是2022 年5 月市值最大的穩定幣，使其成為僅次於比特幣和以太坊的第三大加密貨幣。
Tether 穩定幣的目標是使其價值與美元保持1:1 掛鉤。這意味著投資者可以以1 美元的價格購買和贖回一個USDT。許多穩定幣交易所提供USDT 作為法定貨幣的替代品，因此投資者可以在不收取過多費用的情況下進行快速交易。根據Tether 的說法，USDT 100% 由儲備支持，包括傳統貨幣和現金等價物。
Tether 還提供了三管齊下的策略。它為市場帶來了三種穩定幣，第一種是USDT。它還有第二個與歐元（EURT）掛鉤的穩定幣和第三個與人民幣（CNYT）掛鉤的穩定幣。
Tether 對投資者來說是一種有用的穩定幣。它提供了一種避免極端波動的解決方案，持有USDT 可以消除可能損害加密貨幣市場交易的延遲和交易成本。
USDC（美元硬幣）
USDC 由Coinbase 和Circle 創立的Center Consortium 創建。它的目標是讓投資者更容易投資加密貨幣，而不必擔心市場波動。
與Tether 一樣，USDC 與美元掛鉤。它的供應以美元儲備為後盾，Coinbase 加密貨幣交易所聲稱它已實現監管合規。大多數大型交易所都接受USDC。雖然它最初是一個基於以太坊的代幣，但它已經連接到許多其他區塊鏈，使其適用於許多DeFi 應用程序。
BUSD（幣安美元）
幣安是頂級加密貨幣交易平台之一。它開發了穩定幣來與其主要競爭對手Coinbase 競爭。
BUSD 是在以太坊區塊鏈上發行的ERC20 代幣。它由幣安與Paxos 合作於2019 年推出，其供應受到每月審計的美元儲備的限制。由於幣安是創始成員，用戶有機會以零費用的兌換服務將法定/加密貨幣兌換成BUSD。這使其成為有興趣使用幣安交易所進行加密資產交易的用戶的首選穩定幣。
BUSD 與美元1:1 掛鉤，幾乎可以在任何與ERC20 以太坊標準兼容的情況下使用。
USDP (Paxos)
USDP 是一種基於以太坊網絡的法定質押穩定幣，由紐約監管的金融機構Paxos 創建。
與BUSD 一樣，UDSP 已獲得紐約州金融服務部的批准。 USDP 的價值與美元掛鉤為1:1。與其他穩定幣一樣，它旨在將美元的可靠性和穩定性與數字資產的好處結合起來。
只有當新的美元進入Paxos 系統時，才能創建USDP。當有人向Paxos 發送1 美元時，會創建一個新的USDP 代幣，該美元會進入Paxos 受監管的銀行賬戶。 USDP 不是在沒有購買的情況下創建的，因此供應完全取決於需求。
Paxos 還與PayPal 建立了合作夥伴關係，這使其在未來具有潛在的競爭優勢。
DAI
Dai 由MakerDAO 提供，是一種完全去中心化的穩定幣，這意味著它沒有任何中心化機構的支持。 DAI 不是由美元或其他法定貨幣支持，而是由MakerDAO 的加密質押品支持，例如Ether 和USDC。但是，它仍然以1:1 的比例與美元相關。
這種多質押選項有助於提高DAI 的穩定性，用戶甚至可以通過MakerDAO 社區投票選擇更多的質押選項。 DAI 也是基於以太坊的ERC20 代幣。 DAI 也是一種部分算法的穩定幣。雖然這些穩定幣往往更容易出現風險，但DAI 通過部分加密貨幣來抵消風險。儘管該系統可能在極端市場動盪期間崩盤，但DAI 已經在幾次市場崩盤中倖存下來。
領先的穩定幣借貸平台
一旦你選擇了你的穩定幣，就該開始考慮你將使用哪個借貸平台了。
話雖如此，以下是一些領先的穩定幣借貸平台：
BlockFi
BlockFi 在某種程度上是一個專業的穩定幣借貸平台，數字資產貸款和投資是提供商提供的核心。 BlockFi 為USDT、USDC 和BUSD 等某些穩定幣提供高達9.25% 的APY。
BlockFi 沒有鎖定期或最低或最高存款，並提供靈活的提款。百慕大金融管理局授權BlockFi，目前正在與美國證券交易委員會進行監管程序。
如果你需要緊急現金，你可以通過質押你的穩定幣並以4.5% 的年利率借款來從BlockFi 借錢。使用BlockFi 開戶非常簡單，因為你只需輸入一些詳細信息即可開始使用。
力索
Nexo 提供大量受支持的代幣和極具吸引力的APY。對於像USDT 這樣的穩定幣，APY 可以高達17%，收益來自Nexo 代幣。
Nexo 為藉貸加密貨幣提供鎖定和靈活的期限持有。雖然與鎖定持有相比，靈活持有提供更低的利率，但投資者可以從靈活持有的免費提款中受益。
Nexo 還為所有託管資產提供3.75 億美元的保險，使其成為更保守的投資者的絕佳選擇。
阿夫
Aave 是一種DeFi 流動性協議，提供廣泛的加密貸款選擇，包括穩定幣貸款。該協議提供短期固定利率貸款、無質押閃電貸款和常規加密貨幣貸款。
使用Aave，用戶可以從他們的加密存款中賺取利息，並通過質押他們的資產來借入資金。此外，通過平台明確上架利率，你可以輕鬆比較借貸利率和存款利率。
Compound
Compound 是另一種DeFi 流動性協議，提供一系列借貸選項。協議上上架了許多加密貨幣和穩定幣，你可以藉入或存入其中任何一個。
該協議提供一流的安全性和實時價格饋送，使你可以輕鬆地根據流動性可用性跟踪平台上的價格。
黃昏
Vesper 允許用戶賺取對各種穩定幣或加密的興趣。以前，用戶只能從與存款相同的加密中賺取利息。例如，這意味著以太坊存款利息僅以以太坊支付。
現在，用戶可以通過混合使用以太坊、Wrapped Bitcoin (WBTC)、DAI 和其他穩定幣來賺取利息。
什麼是穩定幣？
穩定幣是一種加密貨幣，其價值基礎依賴於更穩定的資產（例如法定貨幣或貴金屬）。穩定幣與另一種資產掛鉤，幾乎充當儲備貨幣，但在加密貨幣領域。每當有人兌現他們的穩定幣代幣時，都會從儲備中提取等量的資產。
因為它們與基礎資產掛鉤，所以穩定幣被視為一種波動性較小的加密，並且它們有可能模仿人們在日常生活中已經使用的貨幣類型。
為什麼穩定幣利率高於傳統利率產品利率？
雖然你認為與美元1:1 掛鉤的穩定幣會獲得相同的利率，但事實並非如此。通常，穩定幣利率可以攀升至9-13%，甚至更高。
實際美元的利率如此之低，因為美聯儲已將利率降至歷史低位，因此銀行沒有理由為存款支付利息。
在查看穩定幣利率時，它更像是一個供需方程，其中需求不斷超過供應。因此，持有穩定幣的人可以收取高額利率，而尋求吸引穩定幣貸方的加密交易平台提供高利率。
穩定幣借貸風險
借貸總是涉及風險，穩定幣借貸也是如此。當你通過中央機構借錢時，通常會有保障措施和法規來確保在藉款人拖欠貸款時你能取回你的錢。
例如，如果你從銀行貸款，如果你違約，銀行可能會要求你提供質押品（例如汽車或房屋）。此外，通過銀行貸款受到政府保險的保護。
許多穩定幣不受監管或僅受到輕微監管，因此如果借款人違約，你可能無法保證你能拿回你的錢。監管機構仍在研究如何監管穩定幣借貸。此外，託管人有（輕微的）機會被黑客入侵。
結論
如果你想投資加密貨幣但又不想受到加密貨幣歷史波動的影響，那麼穩定幣是一個不錯的選擇。在開始投資之前，花時間研究領先的穩定幣和穩定幣借貸平台至關重要。
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資訊來源：由0x資訊編譯自BITCOINMARKETJOURNA。版權歸原作者所有，未經許可，不得轉載
