CZ：幣安創始人兼首席執行官
多事之秋的採用率
CMC：在2022 年，我們看到許多大公司的倒閉——3AC、Luna、Celsius、Voyager、FTX——這些倒閉對行業的用戶採用率有多大影響？你如何衡量總體採用率？
CZ：2022年絕對不是個好年頭。發生了很多負面的事情。
通常，我看待採用量的方式實際上只是比特幣價格，這通常是一個相當準確的行業指標。
從歷史上看，幣安的用戶註冊率、交易量等都與比特幣的價格高度相關：這條線實際上與我們使用的幾乎所有其他指標的形狀相同。目前，幣安的交易量約為一年前的三分之一，當時比特幣的價格接近歷史最高水平 [68,800 美元]。所有這些事件都減緩了行業發展，產生了負面影響。
整個加密貨幣行業經歷四年一個週期。每四年，就有一次熊市。我認為我們現在處於一個狀態：熊市從歷史上看持續了大約一年，而我們現在距離上一個歷史高點大約一年。
下一波用戶採用
CMC：你認為加密貨幣行業可以具體做些什麼來引發下一波用戶採用浪潮？它是關於構建更加用戶友好的DeFi [去中心化金融] 解決方案？該解決方案是否規範了更中心化的加密貨幣提供商？你認為明年還有其他途徑可以吸引更多人加入加密貨幣嗎？
CZ：我們構建人們使用的應用程序越多越好。就這麼簡單。如果你觀察互聯網及其發展方式，就會發現許多不同的人構建了利用互聯網的不同應用程序。今天，我們甚至不再談論互聯網：我們只是使用人們正在使用的任何應用程序。
這與DeFi、CeFi、錢包、更快的區塊鏈、教育、監管改進等加密貨幣領域的情況類似。所有這些都會有所幫助。監管清晰度非常重要：鑑於行業中發生的負面事件，我們必須變得更加透明並建立更多信任。我認為該行業將不得不轉向一個更加透明的系統，一個用戶可以驗證的系統。
鑑於最近中心化交易所的問題，更多人將轉向DeFi。但隨後會有黑客攻擊，DeFi 會出現搶劫，有人會在DeFi 中損失很多錢，然後人們會回到中心化交易所。該行業同時在許多不同方面逐步發展。
CMC：如果你必須選擇對採用更重要的是什麼——構建這些新產品或加強監管和透明度——你認為哪一個更相關？
CZ：對於採用，我相信產品有更大的影響力。例如，我們如何讓普通人更容易地自己安全地持有他們的私鑰，更實際的是：當他們不可用時，他們的親人如何獲得訪問權限？監管清晰度很重要，也有助於採用。但歸根結底，它是產品。
在熊市中重建
CMC：幣安就像整個行業的一個縮影——你有現貨交易業務的零售用戶，你有期貨產品、託管和風險方面的機構客戶。對於不同類型的客戶和用戶，2022 年後哪個領域對行業重建信任和提高采用率最具挑戰性？
CZ：我們已經看到越來越多的人轉向自己的錢包。與中心化的幣安.com 交易所相比，Trust錢包的增長速度相當快。機構業務幣安Custody 一直在急劇增長。這兩個是事物增長更快的更明顯的領域，以及BNB Chain上的增長。
FTX 是一件大事。當它發生時，比特幣的價格約為18,000 美元。今天，我們的價格仍為17,000 美元。比特幣的價格並沒有下跌那麼多——而且在沒有任何特定事件的情況下，比特幣的價格在正常情況下可能會下跌5-10%。該行業一直具有彈性。
CMC：我們都經歷過一些熊市。你見過的熊市比我多。與過去相比，你在這個特定的熊市週期中註意到的具體差異是什麼？
CZ：整個行業更大。 2022 年，我們有元宇宙，我們有GameFi，我們有DeFi，我們有貸款，我們有NFT。
2017 年，只有ICO：有了ICO，有太多項目無法成功。 2013/2014 年，只有比特幣行業：只有Mt. Gox 倒閉了。
每個週期，行業都會變得更大。有了這個，我們已經看到很多玩家倒下了。
前進的道路
CMC：下一波採用浪潮可能來自哪裡？是來自新的地理市場（即通貨膨脹率高的拉丁美洲或土耳其等地區），還是新的可靠用例（即下一代DeFi 產品、GameFi 等），或新參與者（即大型資產管理公司/主權財富基金） ，新年齡段用戶）？
CZ：在2017 年初，我不會說ICO。在2020 年初，我不會說DeFi。在2021 年初，我不會說NFT。但六個月後，所有這些事情都發生了。很難準確預測哪一個會成功。這取決於在這個行業中建立的企業家。無論哪個人或團隊構建了一個非常有粘性的產品，一個非常病毒式傳播的產品，那麼該部門只會吸引更多的用戶。但是，總的來說，一切都在向前發展。
我一如既往地猜測，這種採用來自新的用例，這是我們從未真正想像過的。機構採用已經討論了很多年，它將會到來。它已經來了，慢慢地，逐漸地。 Binance其實確實有很多機構用戶，幣安Custody有很多機構用戶。這是一個非常明確的已知用例，採用將以一定的速度發生。法規以一定的速度出台，那些人會進來。
使用比特幣來對沖通貨膨脹是一個非常明確的用例。越來越多的人正在了解它，他們會進來，因為比特幣的供應有限。我們已經看到，不同的地區確實有不同的更突出的用例。在亞洲的一些地區，交易非常突出，只是因為那裡有更多的交易者。在北美地區，機構交易者更為突出。在拉丁美洲，人們確實嘗試使用加密貨幣來對沖通貨膨脹。在非洲，人們使用、賺取和支付更多的加密貨幣。我們確實看到地理分佈在某種程度上有所不同，但並不完全不同。它不是非黑即白，但有一些不同的側重點。
我一直認為，下一個熱門事物通常是人們沒有真正談論和預測的事物。
CMC：你對明年的加密貨幣有什麼新年計劃嗎？
CZ：沒有確切的計劃。我很高興整個熊市即將結束，然後……我們將拭目以待。
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