文/金色財經0xnative
FTX暴雷之後,肉眼可見,美國在持續加大對加密貨幣的監管。
這兩周美國的加密監管傳言陸續得到證實。
2023年2月9日,Coinbase首席執行官Brian Armstrong透露,有傳聞稱美國SEC可能會禁止面向散戶的加密貨幣質押服務。 2023年2月10日,美國證監會SEC宣布,加密交易所Kraken將“立即”結束向美國客戶提供的加密質押服務,並將向SEC支付3000萬美元罰款,以解決其提供未註冊證券的指控。
上週多個消息人士稱,美國金融監管機構正在採取大規模行動,對金融機構施加壓力,讓加密企業無法得多銀行賬戶,從而切斷加密貨幣和銀行的聯繫。
今天確證它們瞄準了加密貨幣行業應用最廣泛的穩定幣BUSD。 2月13日據華爾街日報消息,美國SEC向BUSD發行方Paxos發出“韋爾斯通知”,威脅要起訴Paxos;同時紐約州金融服務部(NYDFS)也命令Paxos停止發行更多的穩定幣BUSD。
幣安方面也表示,Paxos Trust已告知幣安其已被指示停止鑄造新的穩定幣BUSD。這意味著,BUSD的市值只會隨著時間的推移而下降。
早在上週,就有多個行業人士發出預警,美國監管機構正在開展廣泛的“扼喉”行動,限制加密資產和法幣的聯繫。
什麼是“扼喉”行動
“扼喉”行動,顧名思義,就是“扼注”某個行業的喉嚨。尤其是在立法和司法上沒有進展時,通過行政、金融手段施加壓力,迫使相關機構聽令,從而達到監管機構目的,是相關產業邊緣化。
在加密行業,喉嚨就是加密資產和法幣的出入金進出口。
美國政府的“扼喉”行動早有成功先例。奧巴馬政府在2011年-2012年曾成功實施過一次“扼喉”行動,那時美國司法部通過對支持在線撲克公司的銀行發出威脅,成功將在線撲克行業邊緣化。
加密KOL、Castle Island Ventures合夥人Nick Carter表示,在那次“扼喉”行動中,指導主要是非正式的,涉及後門、不公開的對話開展,而在目前的對加密貨幣的“扼喉”行動中,一切都以規則制定、書面指南和博客的形式發生。
為何針對BUSD而非USDC?
dForce創始人Mindao表示,這大概只有web3猶太人才能知道。
The Block新聞主管Frank Chaparro則表示,“如果他們正在特別審查USDC,我也不會感到驚訝。幾天前,一家交易所的一位高級管理人員告訴我,美國證券交易委員會實際上正在著手實施自己的加密版長刀之夜。 ”
近期銀行監管重大事件回顧
12 月6 日,參議員伊麗莎白·沃倫、約翰·肯尼迪和羅傑·馬歇爾致信加密貨幣友好銀行Silvergate,斥責他們為FTX 和Alameda 提供服務,並痛斥他們未能報告與這些客戶相關的可疑活動;
12 月7 日,Signature(為加密客戶提供服務的最活躍銀行之一)宣布打算將歸於加密客戶的存款減半——換句話說,他們將退還客戶的錢,然後關閉他們的賬戶——提取其加密存款從峰值時的230億美元降至100億美元,並退出其穩定幣業務;
1 月3 日,美聯儲、FDIC 和OCC 發布了一份關於銀行從事加密貨幣業務風險的聯合聲明,並未明確禁止銀行持有加密貨幣或與加密貨幣客戶打交道的能力,但強烈勸阻他們在“安全穩健”的基礎上這樣做;
1 月9 日,大都會商業銀行(為數不多的為加密客戶提供服務的銀行之一)宣布全面關閉其與加密資產相關的垂直業務;
1 月9 日,由於擔心銀行擠兌和破產,Silvergate 股價跌至11.55 美元的低點,2022 年3 月價格曾高達160 美元 ;
1 月21 日,幣安宣布,根據Signature 銀行的政策,他們將只處理價值超過100,000 美元的用戶法幣交易 ;
1 月27 日,美聯儲以“安全和穩健”風險為由,拒絕了加密銀行Custodia 為期兩年的成為美聯儲系統成員的申請;
1 月27 日,堪薩斯城聯儲分支機構拒絕了Custodia 的主賬戶申請,這將使它能夠使用批發支付服務,並直接在美聯儲持有準備金;
1 月27 日,美聯儲還發布了一項政策聲明,不鼓勵銀行持有加密資產或發行穩定幣,並將其權限擴大到涵蓋非FDIC 保險的州特許銀行(對Custodia 等懷俄明州特殊目的存款機構(SPDI)的反應,它可以為銀行客戶持有加密貨幣和法定貨幣) ;
1 月27 日,國家經濟委員會發布了一項政策聲明,並未明確禁止銀行為加密客戶提供服務,但強烈勸阻銀行直接與加密資產進行交易或保持對加密儲戶的敞口;
2 月2 日,美國司法部反欺詐部門宣布對Silvergate 與FTX 和Alameda 的交易展開調查;
2月6日,幣安暫停零售客戶美元銀行轉賬(幣安US未受影響);
2 月7 日,1 月27 日的美聯儲聲明進入聯邦公報,將政策聲明變成最終規則,沒有國會審查,也沒有公開通知和評論期;
2月10日,美國證監會SEC宣布,加密交易所Kraken將“立即”結束向美國客戶提供的加密質押服務。
2月13日,紐約州金融服務部(NYDFS)命令Paxos停止發行更多的穩定幣BUSD。
截至2 月13 日,Protego 和Paxos 申請跟隨Anchorage 並獲得完全批准成為國家信託銀行的申請仍然懸而未決(超過18 個月的截止日期),並且可能會立即被OCC 拒絕 。