以太坊的睡後收入:從經典質押到DeFi期權

在以太坊生態系統中,有多種策略可幫助ETH投資者實現睡後收入。本文總結了三種主要策略:經典質押、DeFi積木和DeFi期權金庫,以及它們的風險和回報。通過選擇適合自己的策略,投資者可以在不需要過多努力的情況下獲得被動收入。無論是通過穩健的質押,還是通過高回報的DeFi期權金庫,睡覺時都能讓資產在睡夢中獲得增值。

以太坊的睡後收入?:從經典質押到DeFi 期權金庫

在這篇文章中,作者總結了用$ETH 賺取被動收入的3 種方式,它們的風險和難度各有不同:

質押

DeFi 積木

DeFi 期權金庫

每個人都有適合自己的一種策略!

質押

Ethereum 的上海昇級(又名Shapella)上周順利完成。

這是繼Ethereum 轉向PoS 權益證明(即The Merge) 之後的重大升級。

既然現在$ETH 的質押獎勵是可兌現的,讓我們看看質押者有哪些選擇。

懶人質押法

錢包內質押是用您的以太坊持有量輕鬆獲得收益的一種方式。

如果您是@MetaMask 用戶,可以選擇@LidoFinance(無最低限額)和@Rocket_Pool 質押(最低0.01 ETH)。

低風險,低迴報,去中心化。

去中心化質押

如果您使用的是中心化交易所,例如@binance 或@Gemini,您可以使用它們的質押服務。

Binance 目前提供約3.84%,Gemini 用戶享有4.20% 的APY。

低風險,低迴報,中心化。

中心化質押一覽表

大戶質押法

如果您擁有32 個閒置的ETH,那麼您可能會選擇單獨質押。

它提供了完全的參與獎勵,並提高了網絡的去中心化程度。

參考鏈接:Solo stake your ETH

https://ethereum.org/en/staking/solo/

關於質押的說明

平均而言,ETH 質押APR 將在3% 到6% 之間波動(有些項目為了吸引更多用戶,會補貼平台代幣形式,提供額外收益)。

所有20% / 30% / 150% 的獎池都可能是詐騙或龐氏騙局,所以請小心。

以太坊官網展示的APY

對質押者有用的鏈接

如果質押是您的選擇,我建議您保存下面這個來自@staked_us 的鏈接。

+ 鏈接:https://staked.us/yields/

這些傢伙匯總了做質押決策所需的財務指標,並定期發布關於質押的出色季度研究。

Staking 信息匯總

DeFi 積木

在DeFi 中,我們有所謂的DeFi 積木,這意味著您可以在一個地方質押您的以太坊,然後在另一個地方再投資,從而賺取複利收入。

可用的DeFi 積木策略

您可以通過@LidoFinance 質押,獲得$stETH,然後將您的stETH + ETH 存入@CurveFinance 提供流動性(或嘗試在@1inch 上使用stETH + LDO,隨意選擇)。

或者,您可以通過@Rocket_Pool 質押,然後將$rETH 重新投資到@AaveAave 的借貸池中。

是一個很棒的策略!

DeFi 積木中的LSD

DeFi 期權金庫

這樣,您可以在相對風險較低的情況下,用您的以太坊賺取約8% 的APR。

想要更多風險和刺激嗎?好吧。

在這種情況下,請關注DeFi 期權金庫(聽起來很嚇人,是的,但實際上沒那麼可怕)。

DeFi 期權金庫是什麼?

首先,DeFi 期權金庫(DOVs)是什麼?

它是一種自動化的賣出完全抵押認購期權策略。

這是尋求利用閒置資產賺取額外收益的投資者常用的策略。

還是覺得太複雜了嗎?

從新手的角度來看,這意味著一些聰明的交易期權的人將他們的智能策略自動化,以便我們(新手)可以投資並賺取比質押或DeFi 積木策略更高的利息。

DeFi 期權金庫的特點

在了解DOVs 時,您需要注意以下幾點:

當您投資ETH 期權金庫時,您繼續擁有底層加密貨幣,並且出售一個由金庫創建者設定的行權價的認購期權。

如果價格下跌,您的ETH 投資價值會減少,但您可以通過出售期權賺取保費。

如果價格上漲,您的ETH 價值會增加,但上限為行權價格,超過該價格的收益將支付給期權買方。

我已經盡可能地簡化了它,但如果您想閱讀更詳細的解釋,可以閱讀由@QCPCapital 編寫的這篇精彩指南↓

An Explanation of DeFi Options Vaults (DOVs)

https://qcpcapital.medium.com/an-explanation-of-defi-options-vaults-dovs-22d7f0d0c09f

DeFi 期權金庫的收益情況

那麼這些DeFi 期權金庫的收益如何?

平均而言,DOVs 根據特定金庫的風險狀況,生成20% 至50% 的APY。

行權價格離當前價格越近,期權被執行的風險就越高,因此APY 也越高。

值得考慮的金庫

@spin_fi — 支持ETH, NEAR, stNEAR, USDC 金庫。

目前的APY 為35% – 50%。 ETH 和stNEAR 金庫剛剛推出,所以它們一開始的APY 可能會更高。

您需要通過@NEARProtocol 連接(可以嘗試Rainbow Bridge)

Spin

@ribbonfinance — 支持BNB, UNI, ETH, stETH, rETH, wBTC 金庫等。

目前的APY 在6% 到122% 之間(估計為四周平均值)。

一些金庫需要連接到Avalanche、幣安智能鍊或Solana。

Ribbon Finance

@ThetanutsFi – 支持USDC, WBTC, WETH 金庫。

目前的APY 在19% 到22% 之間。

目前還有一些項目處於測試階段,例如位於@Avax 的@ArrowMarkets 和位於@arbitrum 的@sirenprotocol 等。

總結

沒有低風險的高收益,請記住這一點。

⊕質押= 低風險,低迴報。

⊕DeFi 積木= 低風險(儘管是質押的兩倍),稍高的回報。

⊕DOVs = 高回報,部分資金面臨較高風險。

您的選擇是什麼?

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