金融監督院要求全北銀行加強加密業者的風險管理

韓國金融監督院要求全北銀行需要製定控制措施並部署專門人員，以有效管理與VASP相關的風險。去年2月，全北銀行與Gopax業者Streamy簽訂協議，發行實名帳戶。從那時起，該銀行的財務狀況開始惡化，促使金融監理局要求其風險管理。韓國金融監督院也指出，全北銀行對加值服務提供者的洗錢風險評估準則不合理。沒有根據洗錢風險評估結果制定客戶驗收標準，而且責任和權限不一致，例如由執行委員會或負責業務的總經理決定是否發放實名帳戶，而不是由進行風險評估的部門決定。我們希望銀行合理完善風險評估制度，根據洗錢風險評估結果制定客戶接受標準，並加強相關部門在決定是否發放實名帳戶方面的作用。