撰文：金鑑智
虛擬貨幣在國內是一個非常尷尬的存在。因為某些監管問題，在國內買賣虛擬貨幣的朋友們有各種各樣的擔憂，如何找到值得信賴的入金方式？如何安全不被凍卡地出金？如何在出現爭議後尋求司法救濟？如何向公檢法機關解釋自己的虛擬貨幣來源…但是在香港，前述的一切都不是什麼太大的問題，虛擬貨幣完全是一個「陽光下」的話題。在香港，你有很多種方式可以合法地買賣虛擬貨幣。
虛擬貨幣交易所
截至本文發表之日，目前已經獲得香港虛擬資產服務提供商牌照（VASP 牌照）有以下2 家：Hashkey、OSL，還有1 家獲得原則上批准的HKVAX。
簡而言之，Hashkey 和OSL 為兩家獲香港證監會批准的持牌交易所，用戶可以直接透過註冊帳戶、儲值資金、下單買賣、提取資金在交易所平台買賣虛擬貨幣，而且不用太擔心交易所出現任何損害投資者權益的事情，因為交易所的一舉一動都在證監會的監管之下，用戶也隨時可以向證監會投訴、舉報交易所的違規行為。
但根據香港證監會的監管要求，為了保護投資者權益，專業投資者和零售投資者能夠購買的虛擬貨幣類型也有區別。拿Hashkey 交易所舉例而言，在Hashkey 開戶可選擇4 種類型：零售投資者（俗稱散戶）、個人專業投資者（不少於800 萬港元或等值外幣的投資組合）、公司專業投資者（不少於800 萬港元或等值外幣的投資組合或總資產不少於4000 萬港元或等值外幣）、機構專業投資者，散戶只能買BTC、ETH 等主流加密貨幣的法幣交易對，而專業投資者可以用穩定幣交易並訪問交易所上的所有虛擬貨幣對。
場外交易OTC
虛擬貨幣OTC 商家，即提供場外交易（Over-the-counter）服務的機構或個人。場外交易是指在交易所以外的平台或管道進行的加密貨幣買賣，通常涉及現金或其他法定貨幣。場外交易有以下幾種形式：
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線上平台：透過網站、社群媒體、聊天軟體等網路工具，連結買賣雙方，提供撮合、主機、清算等服務。
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線下店舖：在實體店面提供現金換加密貨幣或反之的服務，通常不需要實名認證或其他合規要求。
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ATM 機：在公共場所設定的自助設備，可用現金或銀行卡購買或出售加密貨幣。
根據香港執法機關初步實地觀察的粗略估計，全港約有200 間實體虛擬資產場外交易店（包括以自動櫃員機操作的場外交易店）正在運作，以及約有250 個網絡上活躍的提供虛擬資產買賣服務商。根據Chainalysis 調查顯示，找換店是場外加密貨幣交易的重要組成部分，佔截至6 月流經香港的640 億美元數位資產的主要部分。
在絕大部分OTC 商家的線下店鋪和ATM 機，一般都不需要KYC，交易為簡單的一手付錢，一手交虛擬貨幣，只需要幾分鐘完成，這為加密貨幣用戶提供了便捷、靈活、隱私的交易方式，尤其受到大陸用戶的歡迎。
值得一提的是，2024 年2 月2 日，香港財經事務及庫務局局長許正宇表示，港府認為有需要把OTC 納入監管。對於用戶來說，透過OTC 買賣虛擬貨幣將變得更加安全。 OTC 的任何違法行為也都可以直接向監管部門提出投訴、舉報。
（圖片來源TokenInsight）
券商
A 股股民必然熟悉透過各大券商在深交所、上交所開戶炒股的流程。同樣地，在香港買賣虛擬貨幣也可以透過券商。事實上，越來越多的香港券商也正在開拓加密貨幣業務，其中便包括：富途證券、老虎證券、勝利證券、盈透證券、南華證券、長橋證券、富強證券、華富建業證券等。
其中，港股上市公司、香港老牌券商勝利證券已獲香港證監會批准，可向零售投資者提供虛擬資產交易及諮詢服務。簡而言之，傳統券商用戶可以透過券商平台買賣虛擬貨幣。根據勝利證券執行董事陳沛泉採訪，勝利證券將馬上推出一款APP，「將傳統金融的交易體驗，例如股票和債券，與虛擬貨幣的交易體驗相結合，讓客戶在單一平台上配置所需的各類資產”。也就是炒股和炒幣將可無縫銜接。
根據勝利證券的官網顯示，內地居民只需要提供以下資料即可在勝利證券開設帳戶，其中不那麼容易的是香港銀行的帳戶和3 個月內的海外地址證明。開立完畢帳戶後即可透過券商用法幣買賣主流虛擬貨幣。
（圖片來源勝利證券官網）
名認證時，需要注意區分遊客和註冊用戶。對於遊客，可以不要求實名認證，但針對發文的用戶，需要實名。要注意的是，去中心化錢包不能等同於實名認證，因為去中心化錢包也是匿名的。因此，如果要求用戶使用去中心化錢包登入或綁定，還需要要求用戶提供其他有效的身份證明，例如手機號碼、郵箱、身分證等完成實名認證要求。
小結
隨著虛擬資產在越來越多國家和地區的合法地位被認可，作為虛擬資產投資人的合法參與管道與方式也逐漸豐富。希望本篇文章的總結能為相關朋友提供參考和建議。需要提醒的是，身為中國公民，在資產出入境環節還是應遵守內地相關的管理規定，如有更進一步的虛擬貨幣合規配置諮詢，可聯繫曼昆律師。
【免責聲明】市場有風險，投資需謹慎。本文不構成投資建議，使用者應考慮本文的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。
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