有多種方法可以讓您在不出售加密的情況下從加密貨幣中獲利。我們將解釋如何透過借貸、質押、收益耕種以及使用加密貨幣作為貸款質押品從加密貨幣中獲利。
雖然這些方法不會為你帶來像簡單地出售你的貨幣那樣多的流動性，但它們可以在較長時間內帶來穩定的收益，並讓你從加密的潛在價格上漲中獲益。
如何在不出售加密的情況下獲利？
有四種主要方式可以從加密貨幣中獲利而無需出售它：
借貸：您可以藉出您的加密貨幣來被動賺取您持有的資產的利息。 質押：如果您持有權益證明加密貨幣，您可以質押它來為網路安全做出貢獻並獲得獎勵。 DeFi 收益農業：去中心化金融(DeFi) 協議提供了多種無需出售加密貨幣即可從中獲利的方式。 加密貨幣質押貸款：您可以使用您的加密貨幣作為質押來借入法定貨幣或穩定幣。
現在，讓我們仔細看看每一種方法。
優點缺點風險等級借貸貸款條款非常靈活交易所通常支持
多種加密貨幣可供借貸一種被動且相對安全的方法
賺取收益（如果使用信譽良好的交易所） 交易對手風險
（加密貨幣由交易所或借貸平台保管） 除非借出穩定幣，否則收益率相對較低的質押有助於安全
加密貨幣網路用戶仍可控制自己的私鑰有些用戶可能不太舒服
自行保管加密貨幣低的DeFi 收益耕種用戶仍可控制自己的私鑰產量可能會更高
與質押或簡單借貸相比智能合約漏洞可能導致損失需要用戶具備更多知識中等的加密貨幣質押貸款獲取流動性的同時仍能獲益
加密的上漲潛力多種加密貨幣
可以作為質押品交易對手風險用戶需要追蹤他們的LTV
以及其他因素中等的
借出你的加密貨幣來賺取利息
許多加密貨幣交易所（例如Binance 和KuCoin）提供借貸產品，您可以透過借出您的貨幣從加密貨幣中賺取被動收入。
交易所提供的借貸產品是一種相對安全的從加密貨幣中賺取收益的方式，儘管如果您借出的加密的價值下跌到抵消您迄今為止賺取的利息的程度，您最終仍可能遭受損失。
通常，使用者可以在固定和靈活借貸產品之間進行選擇。固定產品要求用戶在預定的期限內鎖定其加密貨幣，並且只有在該期限到期之前用戶未提取其代幣時才能獲得獎勵。
同時，靈活的產品允許用戶隨時提取他們的加密貨幣並保留獎勵，但提供的利率低於固定貸款產品。
這裡要注意的是，穩定幣的利率往往是所有加密貨幣資產中最高的。但是，如果你想在不出售加密的情況下從中獲利，你仍然可以藉出比特幣和以太幣等貨幣來賺取（較低）的加密貨幣收益。
在幣安借出您的代幣並賺取利息
質押你的加密貨幣
另一種無需出售加密貨幣即可獲利的方法是質押您的代幣。這僅適用於使用權益證明(PoS) 共識機制的代幣，例如以太坊、Solana、Cardano、Toncoin 和Polkadot。
PoS 加密貨幣不使用挖礦來為區塊鏈添加新區塊。相反，用戶會暫時鎖定他們的代幣並成為驗證者。對於每個新區塊，都會選擇一個驗證者將其添加到區塊鏈中。
在區塊鏈中新增區塊後，驗證者會獲得獎勵，但PoS 協議也會對行為不誠實的驗證者實施懲罰（例如試圖將無效交易冒充為有效交易）。如果發現驗證者違反協議規則，則會從其手中拿走一部分質押的代幣。
根據具體加密貨幣，您可以直接以驗證者身分參與質押，也可以將您的代幣委託給現有驗證者。在您將代幣委託給驗證者的例子中，您將獲得他們賺取的質押獎勵的一部分。
只要你採取預防措施保護你的數位貨幣包，並在將你的貨幣委託給驗證者之前對其進行研究，質押就是利用你的加密貨幣持有量賺取收益的一種相對安全的方式。
使用你的加密貨幣在DeFi 中獲取收益
如果您涉足過DeFi（去中心化金融）領域，那麼您可能遇到過「收益農業」這個術語。
收益耕作是指使用DeFi 協議透過提供流動性、質押或借出代幣來賺取代幣獎勵的做法。經驗豐富的收益耕作者通常會結合多種DeFi 協議來最大化他們的回報。收益耕作通常涉及更多的被動投資策略，而不是主動交易。
流動性對於DeFi 協定至關重要。高流動性可實現不同類型代幣之間的高效交易，同時最大程度降低價格影響。然而，市場上已經擠滿了眾多DeFi 協議，它們都在爭奪流動性份額。
為了增強流動性，許多項目都引入了流動性挖礦。這涉及用戶向特定礦池提供流動性。除了從流動性礦池產生的交易費中獲得標準獎勵外，流動性提供者還會獲得協議的治理代幣。
除了收益耕作之外，在DeFi 中賺取加密的其他方式還包括透過Lido 等協議進行流動性質押，以及透過Aave 和Compound 等協議進行借貸。
Yearn Finance 和Beefy Finance 等DeFi 收益聚合器可自動透過DeFi 協議獲取收益，如果您對單一DeFi 協議不太了解，那麼它們是一個不錯的選擇。
用你的加密貨幣作為貸款質押
不出售加密貨幣而獲利的另一種方法是使用你的加密貨幣作為質押品，以法定貨幣或穩定幣貸款。
這樣，您便可以立即獲得流動性，同時仍可從所持有的加密貨幣價格上漲中獲益。當然，天下沒有白吃的午餐，因為您必須支付貸款利息。
提供加密貨幣貸款的平台通常要求超額質押。這意味著您提供的質押加密的價值必須高於您借入的金額。
加密貨幣貸款中超額質押的優勢之一是貸方無需進行背景調查或評估您的信譽。貸方的風險已由您作為質押品提供的加密的價值所覆蓋。
加密貨幣質押貸款的一個關鍵概念是貸款價值比(LTV)。例如，如果您提供價值10,000 美元的比特幣作為質押品來借入價值5,000 美元的USDT，您的LTV 將為50%。如果比特幣的價值跌至7,500 美元，您的LTV 將升至66.6%。
當您申請加密貨幣貸款時，您通常會有一個指定的清算貸款價值比(LTV)。為了避免達到此門檻，您可能需要提前償還部分貸款或提供額外的質押品。貸款價值比較高的貸款通常伴隨著更高的利率，因為貸款人的風險會增加。
總結
對於不想出售加密貨幣但仍想從中獲利的人來說，有許多具有不同風險和回報特徵的方法可供選擇。
如果您有興趣了解有關利用加密貨幣賺錢的更多信息，我們鼓勵您閱讀我們的文章，其中重點介紹了獲取加密貨幣被動收入的最佳方法。
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