近年來，去中心化金融（DeFi）平台對金融業產生了深遠影響。優秀的DeFi平台提供高安全性、合理利率以及透明的審計服務。隨著區塊鏈技術的發展，這些平台允許用戶直接進行金融交易，消除傳統金融中介的需求。本文分析了選擇DeFi應用程式時需考慮的因素，如安全性、使用者友善性、資產支援等，並推薦了2024年的十大DeFi平台：Aave、Lido Finance、Uniswap、Ethereum、Curve Finance、Stargate Finance、 Binance、Kraken、Compound和Crypto.com。這些平台在安全、利率和使用者體驗等方面均表現出色。
幾年來，金融一直與去中心化有關，如果您想探索去中心化金融(DeFi) 生態系統，您將需要最好的DeFi 平台。最好的DeFi 平台提供高端安全功能、合理的利率和一致的安全審計。
由於區塊鏈技術已經顛覆了許多行業，包括金融業，因此了解生態系統的來龍去脈以幫助您做出正確的選擇是正確的。因此，本文深入探討了選擇DeFi 應用程式時需要考慮的因素以及我們推薦的十大平台。讓我們開始吧
關鍵要點
去中心化金融（DeFi）正在重塑金融活動的進行方式，透過為使用者提供有效的金融服務，同時消除對傳統金融機構和中間人的需求。 數百個平台因其獨特功能而脫穎而出，但最好的DeFi 平台提供了直覺的使用者介面和可觀的利率，同時又不犧牲安全性。 2024 年值得考慮的最佳DeFi 平台是Aave、Lido Finance、Uniswap、Ethereum、Curve Finance、Stargate Finance、Binance、Kraken、Compound 和Crypto.com。 什麼是DeFi 平台？
DeFi 平台包括各種使用區塊鏈技術和加密貨幣支援技術提供金融服務的應用程式和系統。這些系統在公共區塊鏈（主要是以太坊）上運行，允許用戶在沒有銀行或經紀人等中間人的情況下進行金融交易。
去中心化金融（DeFi）使用智慧合約（將協議條款直接寫入代碼的自動執行合約）來促進各種金融服務，例如借貸、交易和賺取資產利息。
DeFi 的主要目標之一是取代傳統金融系統，消除現有系統的多重限制，包括中心化。此外，用戶可以直接相互交易，從而提高可訪問性並降低與傳統金融服務相關的成本。
由於DeFi 領域涵蓋廣泛的金融活動，包括收益農業、去中心化交易所(DEX) 和穩定幣，預計將有許多DeFi 平台可用。
DeFi 領域的所有可用平台都提供各種功能和匿名措施，但有些比其他更好。為了確保您做出正確的選擇，以下是在選擇DeFi 平台之前需要考慮的基本標準。
選擇DeFi 平台前的基本標準
1. 安全和審計
安全性是DeFi 平台的首要任務，尤其是隨著身分盜竊和其他去中心化金融詐騙的興起。因此，請尋找定期接受全面第三方審計的平台，以識別漏洞並保護使用者的資產。定期審計和程式碼審查會檢查智慧合約和程式碼庫，使開發人員能夠在出現安全問題時及時解決。
2. 使用者友善介面
區塊鏈技術對許多人來說可能很複雜，尤其是那些剛接觸去中心化生態系統的人。為了獲得更好的體驗，請選擇具有直覺介面的平台，這些介面提供清晰的說明和有組織的佈局，以獲得更好的使用者體驗。簡化的入職流程和可訪問性可防止您犯錯並確保您的資產安全。
3. 資產支持、法幣對和流動性
考慮DeFi 平台支援的資產範圍和可用的交易對種類。廣泛的資產和交易對礦池將使您能夠去中心化投資組合併探索各種去中心化項目。除此之外，高流動性對於減少滑點和提供有競爭力的價格至關重要。
4. 利率與獎勵
評估DeFi 平台在去中心化金融服務中提供的利率或年收益率(APY)。提供收益耕種和質押等獎勵可以吸引用戶和提供資金的人。
5. 權力下放與治理
尋找具有積極社群治理的平台，允許使用者參與決策過程。透明的治理模式（包括開放式溝通和代幣持有者參與）可確保去中心化、問責制和社群驅動的舉措，這些應該位於您的DeFi 清單的首位。
6. 與其他DeFi 平台的互通性
選擇可以同時與其他DeFi 協定、去中心化應用程式和交易所（如Metamask、Zerion 和Ledger錢包）連接的平台。這種互通性使用戶能夠利用多個平台的優勢，而無需從一個平台切換到另一個平台。
十大DeFi 平台
我們根據安全措施、利率、去中心化程度和使用者體驗對頂級DeFi 平台進行了評估，以提供您做出明智決策所需的所有資訊。以下是我們2024 年最佳DeFi 平台的清單。
1.Aave
Aave 是一種去中心化金融(DeFi) 協議，允許用戶無需中介機構即可藉出、借入、交易所和質押加密貨幣。它為數位資產提供了點對點貨幣市場，使用戶能夠賺取存款利息並獲得超額質押貸款。
Aave 使用智慧合約實現借貸自動化，無需中心化管理。在Aave 上，用戶將支援的加密貨幣存入Aave 的流動性礦池，以藉貸者的身分賺取利息。同時，借款人提供超過貸款金額的質押品，以另一種加密貨幣（通常是穩定幣）借貸。
Aave 對貸款進行了超額質押，以在市場波動或借款人無力償還的情況下保護貸方。以下是Aave 的主要功能；
借貸：用戶可以將支持的加密貨幣存入Aave 的流動性礦池以賺取利息，而藉款人可以透過提供超過借款金額的質押品來貸款。 健康因素：Aave 允許用戶輕鬆追蹤其借入頭寸的風險水平，確保每個用戶根據最佳可用資訊做出決策。 閃電貸款：Aave 提供獨特的閃電貸款，允許用戶無需質押即可藉入資產，只要在同一交易區塊內償還貸款即可。 治理：Aave 協議由社群透過AAVE 代幣進行管理，允許代幣持有者提出變更並進行投票。
要使用Aave，您需要一個與網路對應的去中心化錢包，例如硬體錢包、瀏覽器擴充功能、行動錢包或多重簽名錢包。您可以使用瀏覽器錢包（MetaMask 和Trust錢包）、WalletConnect（BC Vault 和Zerion）等連接您的錢包。
2. 麗都金融
Lido Finance 是另一個頂級DeFi 平台，允許存取開放透明的金融服務。該平台以其用戶友好的介面而聞名，可用於交易所、質押、借貸和借入加密貨幣。除了使用者友善性之外，Lido Finance 還為參與以太坊質押的人提供了可訪問性、高流動性和強大的安全性。
以下是Lido Finance DeFi 平台的主要功能；
Liquid質押：當您通過Lido Finance 質押以太坊(ETH) 時，您將獲得Lido 的旗艦產品質押ETH (stETH) 代幣以及額外獎勵。 stETH 代幣代表質押的ETH，使用戶有資格繼續獲得質押獎勵。 無鎖定：Lido 的流動性質押讓使用者保留流動性。 stETH 可用於在各種二級市場交易的各種DeFi 協議，包括Aave、1inch、Balancer 和Beefy Finance，代幣的處理方式與原始ETH 類似。 可訪問性：Lido 的一大優點是它降低了在以太坊上質押的門檻。您可以使用Metamask、Curve 和Ledger 加密貨幣Wallet，而且您無需操作驗證器節點或擁有在以太坊2.0 上質押所需的全部32 ETH。
3.Uniswap
Uniswap 是一家領先的去中心化交易所(DEX)，在以太坊區塊鏈上運行，使用戶無需中間人即可直接交易加密貨幣貨幣。該平台採用自動做市商(AMM) 模型，依靠流動性礦池而不是傳統訂單簿來促進交易。
這種模式允許在無需信任的環境中無縫交易所ERC-20 代幣和ETH，用戶可以透過非託管錢包控制自己的資金。 Uniswap 的原生治理代幣UNI 於2020 年9 月推出，讓持有者參與與協議變更和融資計畫相關的決策過程。
4. 以太坊
以太坊支援多種dApp，一直是去中心化領域的頂級競爭者，因此成為開發者和投資者的熱門選擇。雖然以太坊在促進Hedera 網路發展的過程中遇到了可擴展性問題，但其高昂的交易費用對用戶來說仍然遙不可及。
2022 年9 月，以太坊網路從工作量證明(PoW) 模式轉向權益證明(PoS) 模式，以解決其部分限制。此舉顯著改善了以太坊網路的可擴展性問題，減少了能源消耗，並縮短了交易時間。
雖然實現這種程度的節能、提高可擴展性和每秒100,000 的承諾可能需要一些時間，但以太坊仍然是生態系統中頂級的DeFi 平台之一。隨著這些新發展的推出，使用者將享受額外的安全保障、更好的使用者體驗和麵向未來的保障。
5. Curve Finance
Curve Finance 由Michael Egorov 於2020 年1 月創立。它在以太坊、Polygon 和Fantom 等多個區塊鏈上運行，並採用自動做市商(AMM) 模型，使用自動流動性礦池來確定資產價格。
它是一家去中心化交易所(DEX)，主要專注於穩定幣交易，旨在最大限度地減少滑點並提高交易效率。這種結構允許用戶從交易費中賺取收入，同時保持與無常損失相關的低風險，特別是因為它以USDT、USDC 和DAI 等穩定幣為中心。
Curve 的治理透過其原生代幣CRV 進行管理，持有者可以對影響協議的關鍵決策進行投票。使用者還可以參與收益耕種和流動性挖礦，潛在年收益率(APY) 可達20% 以上，具體取決於流動性礦池。以下是Curve Finance 的一些功能：
低費用和滑點：Curve 的AMM 最大限度地降低了具有相似價值的代幣的滑點風險，從而使交易所更加高效並保持低費用。 CRV 代幣：Curve 的原生代幣CRV 可用於質押、產生獎勵和社群治理。 與外部DeFi 協議集成：Curve 與外部DeFi 協議集成，並使用CRV 代幣和利息獎勵流動性提供者。
DeFi 平台的主要目標是將想要透過DeFi 協議交易所ERC-20 代幣和穩定幣的用戶連接起來，其高效的流動性礦池被其他應用程式使用，例如Yearn Finance 或Compound。
6.星際之門金融
Stargate Finance 是一種完全可組合的流動性傳輸協定。這種基於區塊鏈的金融系統以全鏈去中心化金融(DeFi) 為核心，使用戶和去中心化應用程式(dApp) 能夠跨多個區塊鏈轉移原生資產，同時利用統一的流動性礦池。
這可以實現即時和有保證的交易終結性，從而提高跨鏈資產轉移效率。它解決了區塊鏈的三難困境——平衡去中心化、安全性和速度——透過允許用戶跨多個區塊鏈和第2 層網路轉移和交易所資產。
簡單來說，Stargate 促進了各種DeFi 協定之間的無縫互動。它支援流動性提供、質押和耕作，使其成為希望參與跨鏈活動的用戶的多功能平台。 Stargate 的原生代幣STG 可以在Stargate 平台上質押，用於獎勵提供流動性的用戶。
您還可以在各種加密貨幣交易所購買Stargate Finance 並將其兌換為其他加密貨幣資產，其中一些平台提供超過200 種交易對，包括STG/USDT、STG/EUR 和STG/ETH。
7. 幣安
幣安提供去中心化金融服務，利用區塊鏈技術為用戶提供傳統金融系統的替代方案。它於2017 年首次作為中心化交易所推出，並逐漸成為交易量最大的加密貨幣交易所。
隨著這種採用率的提高，幣安推出了各種功能，使用戶能夠探索去中心化的生態系統，從而將其推入最佳DeFi 平台之列。這個DeFi 平台支援無需中介即可實現點對點借貸和交易的應用程式。
它還允許用戶質押代幣、參與收益耕種，並直接從錢包存取DEX。除了這種存取權限之外，幣安還提供web3 自託管錢包，可促進與DeFi 應用程式的無縫交互，允許用戶跨多個區塊鏈交易代幣。
8. Kraken
Kraken 是最大的加密貨幣交易所之一，也是另一個讓用戶輕鬆參與去中心化金融經濟的DeFi 平台。 Kraken 讓用戶交易最受歡迎的DeFi 資產，包括：
Uniswap（UNI） Aave（AAVE） Compound（COMP） Yearn.finance（YFI） 製造商（MKR）
因此，無論您是想在DeFi 協議中使用加密貨幣之前購買加密貨幣，還是將其轉換為其他代幣或現金，Kraken 都是一個可靠的平台。 Kraken 透過收益耕作為DeFi 協議提供流動性，使用戶能夠獲得獎勵。
當您將加密貨幣資產存入流動性礦池時，您可以透過利息或治理代幣產生被動收入。此外，Kraken 上的DeFi 市場提供無邊界借貸機會。您可以藉出您的加密貨幣資產以賺取利息，也可以用您的持股作為質押借入以利用您的頭寸。用戶也不必擔心安全性或互通性。
9. Compound
與我們清單中的其他平台一樣，Compound (COMP) 允許您透過各種加密貨幣賺取利息。 Compound 建立在以太坊區塊鏈上，允許用戶借入資產或透過借出加密貨幣賺取利息，而無需傳統金融機構。
使用Compound，用戶可以向協議提供支援的加密貨幣，例如以太坊、Wrapped Bitcoin、Tether、USD Coin、BAT 和DAI，並根據對該資產的需求賺取利息。借款人可以透過以其他受支持的加密貨幣形式提供質押品來獲得貸款。
這是因為它充當貨幣市場，Compound 的利率是根據每種資產的供需關係透過演算法確定的。特定資產的借貸需求越大，該資產的借貸利率就越高。
10. Crypto.com
Crypto.com 成立於2016 年6 月，目前為全球各國的超過8,000 萬用戶提供服務。由於其介面友好，對於剛進入DeFi 生態系統的任何人來說，它都是一個不錯的選擇。該平台讓您可以輕鬆質押和交易所代幣、追蹤收益並隨心所欲地提取資產。
安全性是Crypto.com DeFi 平台開發者的首要任務。它提供了強大的安全功能，包括冷錢包選項、多因素身份驗證(MFA)、合規性監控和雙重認證，以確保用戶的資料、資訊和資金安全。
此外，它還提供350 種加密貨幣和20 多種法定貨幣，讓用戶可以靈活地將資產去中心化到不同的貨幣中，從而實現投資組合的多樣化。
結論
如果您正在考慮加入DeFi 生態系統，那麼您將需要一個可靠的DeFi 應用程式來確保您的數位資產安全無虞。一個好的開始是探索2024 年最佳DeFi 平台的詳細清單。
我們列出的十個最佳DeFi 平台都是安全的去中心化加密貨幣投資和交易平台。這些平台透過強大的安全措施和直覺的設計為新舊用戶增強了DeFi 體驗。
它們也與各種去中心化金融機構和應用程式相容。這種相容性允許用戶跨多個區塊鏈網路進行借貸、質押、交易所和交易。
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常見問題解答
1. 2024 年最熱門的DeFi 借貸平台有哪些？
2024 年排名靠前的DeFi 借貸平台包括Aave、Crypto.com、Compound、Lido Finance、Uniswap 等。這些平台支援多種資產，提供有競爭力的利率和強大的安全措施，並促進去中心化的借貸功能。
2. 哪些DeFi 平台在2024 年脫穎而出成為最佳交易平台？
如果您正在尋找出色的DeFi 平台，請考慮使用Compound、Aave、Uniswap 和此綜合清單中的其他平台。在您所做的一切中，請確保您進行研究以找到最適合您需求的平台。
3. 2024 年值得考慮的最佳DeFi 質押平台有哪些？
去中心化金融(DeFi) 領域不斷擴大，提供各種質押平台，讓加密貨幣持有者賺取被動收入。因此，在質押平台方面，請選擇幣安、Aave、Crypto.com 和以太坊。
4. 排名前五的DeFi項目有哪些？
Curve Finance、Aave、Compound、Lido Finance 和Kraken 代表了一些最突出和最成功的DeFi 協議。這些項目提供去中心化交易、借貸、借入、代幣交易所和質押服務。此外，它們還允許用戶輕鬆連接到其他DeFi 協定。
5.哪款DeFi 皮夾最好？
最適合您的DeFi 錢包取決於您的投資和一般需求。不過，此列表中的所有DeFi 平台都具有高端的去中心化借貸協議，安全可靠，並提供其他功能以確保流暢的體驗，在加密貨幣社區中獲得了廣泛的關注和採用。
6.Compound 作為頂級DeFi 借貸平台有何優勢？
Compound 建立了一個貨幣市場，並以其演算法利率和用戶借貸各種資產的能力而脫穎而出。因此，借款額越高，該特定資產的利率就越高。
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