近日，美國政府關聯地址遭遇駭客攻擊，損失約2,000萬美元加密貨幣資產。同時，MicroStrategy執行長Michael Saylor主張透過大型金融機構進行比特幣託管，這一觀點引發了比特幣社群的強烈反對，認為這破壞了加密的核心精神。儘管自託管能提供資產安全，但一旦失去私鑰，資產就無法恢復。加密貨幣託管市場需求上漲，預計市值約3億美元，但其保護成本是傳統資產的十倍，面臨監管不確定性。安全性與中心化的平衡至關重要。
作者：偉林，PANews
10月25日，美國政府關聯地址疑似意外遭遇攻擊，約2,000萬美元的USDC、USDT、aUSDC和ETH轉移至攻擊者的地址。此事件再次引發人們對比特幣及其他加密貨幣資產儲存安全性的廣泛關注。
同時，比特幣持有最多資產的上市公司MicroStrategy的執行長Michael Saylor對「機構託管」比特幣的厭惡也引發了廣泛的爭議。許多比特幣社群的用戶認為，「機構託管」破壞了加密貨幣託管的核心精神。加密貨幣資產託管有哪些具體方式？這個新興的託管市場也正吸引傳統金融機構的注意。
美國政府地址遭受攻擊，塞勒「機構託管」遭受爭議
10月25日，Arkham Intelligence發布推文稱，美國政府關聯地址疑似遭到攻擊，約2,000萬美元的USDC、USDT、aUSDC和ETH從地址0xc9E…C34c轉移至攻擊者地址0x348…0A9f。一美國政府關聯地址0xc9E曾接收與Bitfinex交易所駭客事件有關的美國政府扣押資產。現在，這些資金已轉移到錢包位址0x348，並開始轉換為ETH。
而這位駭客可能是個新手玩家，兌換後的ETH被發送至中心化交易所Binance和兩個新地址。駭客把被竊資金打入中心化交易所無異於自投網。不出料，10月25日晚間，駭客疑似已經開始向美國政府返還資金，其錢包已向政府地址發送1319萬枚USDC和2408枚ETH（價值約610萬美元）。目前，駭客的攻擊方式仍為節日，這一點事件引發了對巨鯨比特幣及其他加密貨幣資產儲存安全性的思考。
近兩天的另一場風波也與此話題相關。 MicroStrategy創辦人Michael Saylor在接受媒體的採訪時稱，建議透過「大而不倒」的金融機構來託管比特幣，例如貝萊德和富達這樣的受監管實體持有比特幣，他認為這將是一個更安全的選擇，波動性和損失風險更小。針對對中央化和政府控制增強的擔憂，Saylor表示，這些觀點主要來自“偏執的加密貨幣” “沒有政府主義者”，並稱這種恐懼是誇大的。
一言既出，遭到了比特幣社群的強烈反對。
MicroStrategy 執行長Michael Saylor
Saylor 的評測立即引發了加密貨幣社群中幾位人物的反對，包括以太坊的共同創辦人Vitalik Buterin。 「我很高興地說，我認為Michael Saylor 的評測簡直瘋了，」Buterin 在X 上評論說「他似乎明確通過先監管捕獲來保護加密貨幣。這樣的失敗例子有很多，而對我來說，這不是加密的本質。
Casa的聯合創始人兼技術長Jameson Lopp也表示，比特幣的自託管不僅僅是做一個偏執的隱士。讓人們信任第三方託管會帶來許多長期的負面影響。首先，將幣值中心化在少數其次，比特幣持有者在參與權益運作或交易分叉等治理活動時會被增加權益。因為，機構不更先進的加密貨幣功能，去中心化的論點會變得更加保守。最後，無許可的擴充（Permissionlessscaling）被降優先級，因為我們可以透過受信任的第三方IOU（欠條）進行擴充。
另一位比特幣社群的知名人士Max Keiser對Saylor的反應似乎更具諷刺性。他在X上寫道：「最近攻擊自我迴避的評測顯示出一種倒轉的趨勢，偏向於那些比特幣」修復的傳統中心化銀行騙子。 」
邁克爾·塞勒·安撫社區解釋說，「我支持有意願和有能力的人進行自我託管，支持所有者有自我託管的權利，支持全球個人和機構自由選擇託管和託管人的形式。比特幣受益人於各種類型實體的各種投資形式，應該獎勵每一個人。
為什麼自託管很重要，託管機構如何託管加密貨幣資產？
比特幣的崛起與中心化的特性密切。如果那麼權力開始變得日益過度中心化，只需極少數人合謀就可以使自身相關收益並給網路安全帶來巨大的風險。透過持有自己的私鑰，比特幣幣用戶可以完全掌握自己資產的可近性。
儘管如此，Michael Saylor的擔憂也並非沒有道理，畢竟一旦失去助記詞和私鑰，或出現操作錯誤和駭客攻擊，資產便不可恢復。像Microstrategy和美國政府這樣的巨鯨，一旦遭受駭客攻擊攻擊，會對加密貨幣資產帶來巨大的懲罰影響。
一些託管機構也在這樣的安全或監管需求下，提供儲存資產的服務，並透過高級加密貨幣技術和硬體安全措施支援數位交易。通常加密貨幣託管機構應透過一些技術（如多重簽名錢包安全和離線冷儲存） ）來風險防護。一些質押（PoS）幣的託管服務將向用戶提供質押獎勵。
隨著比特幣ETF在2024年初獲得SEC批准，有更多的機構資本湧入加密貨幣市場。這一趨勢使得加強的託管解決方案變得至關重要。今年Robinhood Markets和Galois Capital近期與美國監管機構就託管相關問題的完成和解決，突顯了託管機構對投資者的重要性。
機構可用的託管解決方案主要有：自託管，即機構自己掌管私鑰管理加密貨幣資產實體資產安全負責；協管，即機構與獲得許可的第三方服務商共享部分管理權；中心化託管，即機構完全依賴服務商以層級安全保護來儲存資產。最佳方法取決於機構的優先順序、能力和風險承受能力。
目前，市場中的託管服務主要有Coinbase Custody、BitGo、Gemini Custody、Anchorage、Hex Trust、Cobo Custody、Bakkt、Bitcoin Suisse等等，這些大都是加密貨幣加密的託管公司。這些公司從零開始建立其服務，提供數位資產儲存和安全的特定需求。
以神魚領導的Cobo為例，該儲存公司提供的產品包括全託管錢包，由包括HSM和Intel SGX在內的銀行級硬體提供保護的三層（熱、溫、冷）架構保護資產安全。此外還提供MPC（多方運算）錢包，私鑰分片可確保未授權的任何一方均無法單方面行動用戶的資產。
價值約3億美元的託管服務市場
目前市值約2兆美元的加密貨幣價值市場催生了加密貨幣託管服務的需求。根據彭博社報道，該市場目前約為3億美元，年假設估計為30%。這引起了傳統金融機構的關注。
然而，保護數位資產的成本更高。 Solana 託管工具Marinade 的首席商務長哈德利·斯特恩表示，加密貨幣託管費用可能是保護傳統資產（如股票和債券）的十倍，反映了這一領域面臨的獨特挑戰。
託管費通常以託管資產價值的比例，以年度計費的費用，通常低於1%，例如，Gemini Custody 的費用為0.4% 或每月每項資產30 美元，與同類者相同。開戶費和費用，是每次從託管帳戶提取加密貨幣時收取的費用。
儘管成本高昂，紐約梅隆銀行、道富銀行和花旗集團等主要參與者仍對進入加密貨幣託管領域表現出了極大的興趣。但他們的全面進入面臨一個重大障礙：監管不確定性。
總的來說，隨著加密貨幣資產託管市場的發展與爭議，安全性與中心化的平衡越來越重要。無論是選擇機構託管還是自託管，投資者都需要仔細評估各自的風險。只有在安全性、透明度與使用者控制之間的平衡，才能確保數位資產發展的安全與高效。
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