來源：Gemini
編譯：比推BitpushNews Mary Liu
2024 年將是加密貨幣的分水嶺。
一、比特幣ETF
比特幣現貨ETF 核准後一年內，比特幣價格將上漲123%。根據黃金持有量和回報的歷史關係，批准後比特幣持有量的增加可能會推動價格活動。
現貨比特幣ETF 的批准將標誌著比特幣作為機構級投資合法化進程中的一個重要里程碑。這證明了比特幣是真實的、有彈性的，並且會持續存在。
現貨比特幣ETF 的批准可以讓美國投資基金獲得比特幣，從而推動加密資產類別進入36.7 兆美元的退休基金市場。
您認為ETF 核准最有影響力的結果是什麼？
彭博資訊ETF 研究分析家James Seyffart：
最大的影響將是在傳統金融軌道上以有效的方式開放現貨比特幣曝險。我認為，對於顧問和一些機構來說，這是接觸現貨比特幣的最簡單的途徑。對於在IRA 等稅收優惠帳戶中尋求比特幣投資的個人來說，它也可能是首選工具。不要低估ETF 產品可以提供的便利性和效率的影響。
最大的潛在障礙（我們認為這不太可能）是，如果美國證券交易委員會真的想的話，他們仍然可以在技術上否認和拖延。除此之外，我們無法確定SEC 和潛在發行人正在討論哪些問題或主題，但很可能集中在現貨比特幣ETF 的後端處理上。即當資金或比特幣流入或流出ETF 時，誰將處理實際的比特幣。目前有12 個現貨比特幣ETF 備案，每個基金將如何處理該步驟有許多差異。
VanEck CEO Jan van Eck：
ETF 獲準已成為比特幣被主流受眾接受的重要像徵性一步。美國監管機構批准一項投資推動資產價格上漲並不正常，但這將是一個重要的、不可克服的政治障礙——這曾經是比特幣一直面臨的困境。
Serotonin 執行長兼Web3 Marketing 作家Amanda Cassatt：
我預見到一個機構採用激增，受到ETF 和推出穩定幣的金融機構成長的推動。催化劑？熟悉的、值得信賴的財富管理機構私下與現有客戶接觸，宣傳投資加密貨幣的好處。
What Bitcoin Did 部落格主持人兼Real Bedford 足球俱樂部主席Peter McCormack：
今年ETF 投機盛行，越來越多的跡象顯示SEC 最終將批准的不是一隻而是多隻ETF，其中包括來自世界上一些最大的金融機構的ETF。如果獲得批准，我們可能會看到比特幣價格大幅上漲，因為機構資金將尋求投資比特幣。 ETF 也將引起一些意見分歧，一些人認為這些機構的意識和驗證者數量的大幅提高對於比特幣的增長是必要的。相比之下，其他人擔心這些機構可能會對比特幣未來的方向施加壓力，同時比特幣資本高度中心化。比特幣愛好者能做的最重要的事情就是確保比特幣的基本原則得到維護。
二、AI 和加密貨幣
人工智慧（AI）相關代幣價格顯著上漲，顯示市場興趣和信心不斷增長。
AI 與加密貨幣的交叉迎來了一個充滿可能性的新時代，預計將重新定義整個加密生態系統。
AI 和加密貨幣都代表了極其強大的技術能力模式，但它們同樣也有尚未解決的缺點。這兩種革命性技術的深思熟慮的整合可以建立一條途徑，使他們互相揚長補短。
AI 創新徹底改變了智慧合約，支援安全資料解決方案，實現透明的大型語言模型，並打擊虛假資訊。
您認為人工智慧和加密貨幣領域的哪些進步最有趣？
Serotonin 執行長兼Web3 Marketing 作家Amanda Cassatt：
我們觀察到，結合web3 風格貨幣化、來源追蹤和數位內容屬性或具有支付功能的代理、將人工智慧和web3 技術合併為可用形式的項目有所增加。人工智慧創造內容的能力超出了人類的處理能力，很快我們就會預設內容是假的，依賴鏈上證明進行驗證。在不久的將來，大多數支付將由人工智慧代理代表人們在鏈上進行。這些代理商將與區塊鏈的用戶體驗進行交互，捆綁他們的交易並以易於理解的方式呈現給人類。我們也預見程式碼審計公司將為智慧合約編寫者開發copilot 版本，因此人工智慧可以在創建期間（而不僅僅是創建後）協助驗證智慧合約程式碼的品質。 （創建後的人工智慧程式碼審計也很有用。）關於DeFi 協議更容易出現錯誤、駭客攻擊和錯誤的論點，這是支持CeFi 而非DeFi 的最後爭論之一，很快就會過時，這要歸功於人工智慧的幫助！
Bankless 分析師Jack Inabinet：
加密+ 人工智慧可能是一個爆炸性的組合。雖然早期活動主要是為了利用炒作而傳播毫無價值的項目，但前景仍然巨大。從利用加密貨幣市場訪問金融網路的人工智慧代理，到向所有人開放GPU 存取的去中心化運算協議，再到將區塊鏈重新設想為人工智慧輸出市場的項目，有很多值得興奮的事情。哪種用例能夠激發最初的採用火花還有待觀察， 但加密貨幣的無限自由與人工智慧的未知能力相結合，為我們帶來了2024 年的強大機會。
三：比特幣減半
比特幣的價格在前三次減半事件之後的每一個時期都出現了拋物線式上漲。比特幣的第四次減半預計將於2024 年4 月發生。即將到來的減半將使比特幣的挖礦獎勵從6.25 BTC 減少至3.125 BTC，從而減少進入市場的新比特幣供應。
減半重申了比特幣的基本事實和最大價值主張之一：比特幣是可預測的、可靠的和值得信賴的。
2024 年四月，我們將見證比特幣生命週期的另一個偉大里程碑。
技術進步和全球經濟變化將如何影響2024 年比特幣減半的市場反應？您是否預期它與過去的周期有所不同，從而對加密貨幣行業和更廣泛的全球經濟產生間接影響？
投資者兼Bitcoin: Hard Money You Can’t F*ck With 作者Jason Williams:
潛在的比特幣現貨ETF 與減半事件非常吻合。通常，減半後180 天，比特幣價格就會出現重大波動。這將與2024 年1 月6 日現貨比特幣ETF 可能獲得批准以及黃金現貨ETF 的歷史價格走勢非常吻合。從獲得批准後，黃金經歷了大約兩年的時間才出現拋物線走勢。我認為該事件創造了大幅提升的真正潛力。什麼時候貝萊德的比特幣ETF 獲得批准，他們將需要收購數十萬比特幣才能滿足最終客戶的需求。他們不可能在價格不大幅波動的情況下囤積這麼多比特幣。這是他們現在正在積極研究的核心問題，也是我關於比特幣價格為何會上漲的論文的一部分。 20.76 倍的比特幣價值為789,000 美元。
What Bitcoin Did 部落格主持人兼Real Bedford 足球俱樂部主席Peter McCormack：
當我們接近比特幣第四次減半事件時， 所有的目光都集中在挖礦上，因為今年哈希率顯著增加。即將到來的減半將使區塊補貼降至每區塊3.125 BTC，這可能會對礦業公司的財務可持續性帶來壓力。然而，在ETF 投機和其他宏觀經濟因素的推動下，比特幣價格不斷上漲，加上對區塊空間的需求不斷增長，導致挖礦收入不斷增長。如果這種成長得以維持，礦商可以成功渡過減半的難關，同時維持強勁的利潤率。
四、監管
儘管全球許多監管機構在過去一年中在監管加密貨幣方面取得了長足進步，但歐盟因其在傳統全球市場的影響力以及其方法的品質和周到性而脫穎而出。
2023 年4 月，歐盟通過了MiCA，被譽為迄今為止最重要的加密法規。
對加密貨幣懷有敵意的監管制度不僅會迫使優秀參與者離岸，而且隨著人工智慧革命的到來以及Web3 創新出現下一波價值創造浪潮，還可能對經濟造成生存威脅。
在加密貨幣監管方面，美國正處於十字路口。執法監管未能提供所需的清晰度或保護消費者，同時抑制創新。
您預計2024 年加密貨幣的監管環境將如何發展？
數位資產加密貨幣創新委員會(CCI) 總法律顧問兼全球政策主管Ji Kim：
2024 年更大的故事之一將是各司法管轄區繼續爭奪頂級地位，競相成為數位資產和未來金融體系的關鍵樞紐。我們已經在英國、歐盟、阿聯酋、日本、香港、新加坡等國家看到了這一點–領先國家之間正在持續競爭，以擁有最可信的監管框架來吸引商業成長和創新。世界各國政府都明確認識到，加密貨幣及其相關基礎設施將繼續存在。現在的問題是哪些國家可以鞏固其作為關鍵樞紐的地位。
這些國際發展自然會開始以積極的方式影響美國的加密貨幣政策。去年，我們看到國會兩黨越來越支持建立監管框架以促進負責任的加密貨幣創新。總的來說，雖然美國可能落後了幾步，但全球正在取得進展，而且很可能美國是否會推進積極的加密貨幣政策發展更多的是時間問題，而不是是否問題。鑑於SEC 持續遭受司法損失，隨著時間的推移，這種必要性將變得更加明顯，這凸顯了執法監管的局限性。
Gemini 歐盟負責人Gillian Lynch：
產業在過去的一年裡經歷了戰鬥考驗，但加密貨幣並沒有消失。事實上正如歷史所表明的那樣， 如果有一些急需的護欄來保護所有參與者，行業最有可能變得更加強大。雖然對加密貨幣和區塊鏈技術的看法可能仍然存在分歧，但我相信大多數人都會同意，加密行業需要以客戶保護為核心的監管框架，同時在創建清晰一致的規則手冊之間取得平衡，最終有助於促進創新。
五、安全
駭客和詐騙者會瞄準任何可以找到錢的地方。 Crypto 和web3 也不例外。
攻擊者將找到新的、不斷升級的方法來存取錢包和帳戶。 Unphishable 多因素身份驗證(MFA)，例如金鑰和Yubikey，將成為Web3 公司和客戶確保資產安全所不可或缺的。
安全產業將把更多的注意力轉向Web3 安全工具和保護。其中一些將成為安全專業人士的工具，例如專注於Web3 的SOAR（安全編排自動化和回應）和檢測平台。消費者還將看到新的工具和技術來保護他們的Web3 帳戶和資產，將數十年的Web2 安全進步帶到了Web3。
更具彈性的安全措施（例如網路釣魚檢測的進步）代表了該行業的一些最大機會。加密安全領域的職業將是未來幾年成長最快的領域之一。
Web3 產業正在努力發展安全框架、指南和最佳實務。去年，Gemini 與其他行業領導者合作創建了REKT 測試，區塊鏈公司可以使用該工具來評估其專案是否包含基本保障措施以及是否符合存取控制、金鑰管理以及針對其他駭客攻擊媒介的安全性的最佳實踐。
最普遍的威脅是什麼？您對2024 年的展望是什麼？
Gemini 首席安全長Khaja Ahmed：
近年來，大多數消費者的重要個人資訊已經在大型組織的無數次駭客攻擊中被盜。犯罪者正在交易社會安全號碼、電子郵件地址、實際地址、信用卡號、信用檔案、病史等。這使得詐騙者和騙子能夠發起針對性更強且更加複雜的攻擊，並增加了保護消費者免受財務損失的挑戰。消費者必須更加了解即將發生的詐騙類型，並且服務提供者必須更加警惕，以檢測其客戶的帳戶是否已被攻擊者接管。
Gemini 雲端安全總監Shaun Blackburn：
我們開始看到經典的impersonation 攻擊不斷升級，因為ChatGPT 等生成式人工智慧使編寫網路釣魚電子郵件，甚至生成任何人的真實視訊冒充變得比以往任何時候都容易，將發生攻擊者使用可用工具進行簡單操作，誘騙用戶放棄存取權限的新騙局。即使是這樣， 我對業界在金鑰方面取得的進展感到非常興奮，因為它為所有人提供了一個簡單、易於存取的安全解決方案。這種簡單的保護可以大大提高安全性。
六、新型趨勢
您預計2024 年哪些趨勢將成為人們關注的焦點？
天使投資人兼The Network State 作者Balaji：
主權債務危機正在發生，只是尚未被廣泛認識。如果沒有「降落傘措施」的2008 年重演，平行的全球金融體系這一點就變得更加重要。
Reflexivity Research 聯創Will Clemente：
比特幣將被鞏固為機構級全球宏觀經濟資產。
Pudgy Penguins CEO Luca Netz：
我相信2024 年及以後將是加密貨幣品牌面向消費者的一年，因為我相信這是加密貨幣實現大規模採用的下一個必要步驟。該行業需要從經濟收益的敘述轉向圍繞數位所有權和可訪問性的敘述。我相信，面對加密貨幣革命的消費者將是重塑這敘事的關鍵。
加密投資KOL Lady of Crypto：
過去的15 年是一場熱身賽；現在， 現在是主要活動的時間了。大規模採用已經到來，隨之而來的是，我們將看到大量Web 2 巨頭涉足加密領域。我認為遊戲將是第一個與比特幣脫鉤的突破領域。在加密貨幣出現之前，遊戲就已經有了基本的數位貨幣和收藏品；區塊鏈與遊戲的結合是必然的。
Azuki 研究員Wale Swoosh：
我認為遊戲將成為定義2024 年的大趨勢之一。在加密貨幣適應方面，遊戲一直並將永遠是偉大的特洛伊木馬。遊戲是加密貨幣優勢易於理解和明確的領域。我堅信，我們在2023 年底看到的Web3 遊戲趨勢不僅會在明年繼續，而且會變得更加明顯。
1% Better 創辦人Alex Finn：
我認為2024 年真正解鎖體驗的加密貨幣將產生價值。人們將不太願意把錢花在純粹的投機資產上。他們首先會問「這個代幣能為我解鎖什麼？它會給我在線上遊戲中帶來優勢嗎？它會讓我進入精英社群嗎？這個代幣將如何改善我的生活？」 我們現在已經進行了10 年的加密貨幣開發，這些代幣背後的實際產品最終將會出現。
O Show 主持人Wendy O：
我對2024 年的加密貨幣感到非常興奮。我真的認為我們將看到的新興趨勢將是比特幣、比特幣序數、BRC 20 代幣和GameFi（能夠真正擁有您在遊戲中購買的資產），當然還有RWA。我認為能夠擁有IRL 資產和NFT 非常重要，序數解決了這個問題。 NFT 是一個允許人們擁有自己資產的序數——就像比特幣允許人們掌管自己的錢一樣。
